Katılım Bankacılığının Tercih Nedenlerinin Sadakat ve Güven Üzerindeki Etkisi: Türkiye Örneği

Bu çalışmada müşterilerin katılım bankacılığını tercih etme nedenleri belirlenmeye çalışılmıştır. Türkiye genelinde katılım bankası müşterisi olan 406 kişi üzerinde araştırma yapılmıştır. Veriler anket yöntemi ile toplanmıştır. Araştırma sonuçlarına göre katılım bankacılığını tercih etme nedeninin en fazla dini nedenlerden kaynaklandığı bunu ise işlem ücreti alınmamasının takip ettiği tespit edilmiştir. Araştırma kapsamında ayrıca katılım bankacılığı tercih etme nedenlerinin müşteri sadakati ve güven üzerindeki etkisi incelenmiştir. Bu amaçla yapısal eşitlik modeli kurularak analiz edilmiştir. Analiz neticesinde imaj, personel kalitesi, dini çevre motivasyonun güveni anlamlı olarak etkilediği tespit edilmiştir. Güvenin de sadakati anlamlı olarak etkilediği bulgusu elde edilmiştir. Dini çevre ve motivasyonun da sadakati anlamlı olarak etkilediği bulgulanmıştır.

The Effect of Preferred Reasons of Participation Banking on Loyalty and Confidence: A Case in Turkey

In this study, firstly, the reasons why customers prefer participation banking have been tried to be determined. Data has collected by questionnaire in Turkey from 406 participation bank customers. According to the results of the research, the reason for preferring participation banking has been mostly due to religious reasons, followed by non-payment of transaction fees. In addition, the effect of the reasons for preferring participation banking on customer loyalty and trust have also examined. Structural Equality Model has established and analyzed by this match. As a result of the analysis, it has determined that image, personnel quality, religious environment motivation has a significant effect on trust.

PDF

___

Abdullah, A. K., and Kassim, N. M., (2009), "Measuring Perceived Service Quality in Qatari Islamic Banks", Journal for International Business and Entrepreneurship Development, 4(1), 90-106.
Ahmad, A., Kashif-ur-Rehman and Safwan, N., (2011), "Testing a model of Islamic banking based on service quality, customer satisfaction and bank performance", African Journal of Business Management, 5(5), 1880-1885.
Akhtar, M. N., Hunjra, A. I., Akbar, S. W., Rehman, K.-U. and Niazi, G. S., (2011), "Relationship between customer satisfaction and service quality of islamic banks", World Applied Sciences Journal, 13(3), 453-459.
Alsoud, G. F. and Abdallah, M. K., (2013), "Customer Awareness and Satisfaction of Islamic Retail Products in Kuwait", Research Journal of Finance and Accounting, 4(17), 36-52.
Anaç, T., ve Kaya, F., (2017), "Bireysel Müşterilerin Katılım Bankacılığını Tercih Etmesini Etkileyen Faktörler", Bartın Üniversitesi İ.İ.B.F. Dergisi, 8(15), 145-182.
Awan, A. G. and Azhar, M., (2014), "Consumer Behaviour Towards Islamic Banking in Pakistan", European Journal of Accounting Auditing and Finance Research, 2(9), 42-65.
Bashir, M. S., (2013), "Analysis of Customer Satisfaction with the Islamic Banking Sector: Case of Brunei Darussalam", Asian Journal of Business and Management Sciences, 2(10), 38- 50.
BDDK., (2019), Türk Bankacılık Sektörü Temel Göstergeleri Aralık 2018. Ankara: Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu.
Ergeç, E. H., Kaytancı, B. G. ve Toprak, M., (2014), "Katılım Bankası Müşterilerinin Bankacılık Sistemi Kullanım Tercihleri: Mevduat Bankaları İçin İslami Bankacılık Penceresi", Tüketici ve Tüketim Araştırmaları Dergisi, 6(2), 53-90.
Esmer, Y., Ulusoy, T. ve Dayı, F., (2018), "Innovation in Participation Banks: A Review on Turkey," Second International Scientific Conference on Economics and Management - EMAN 2018, (s. 115-127). Slovenya.
Hamzah, N., Ishak, N. M. and Nor, N. I., (2015), "Customer Satisfactions on Islamic Banking System", Journal of Economics, Business and Management, 3(1), 140-144.
Hassan, M. T., Ahmed, B., Ahmed, S., Habib, U., Riaz, S., Maqbool, N. ve Anwar, A., (2012), "Measuring Customers Loyalty of Islamic Banking in Bahawalpur Region", International Journal of Learning & Development, 2(2), 101-111.
Kashif, M., Shukran, S. S., Rehman, M. A. and Sarifuddin, S., (2014), "Customer satisfaction and loyalty in Malaysian Islamic banks: a PAKSERV investigation", International Journal of Bank Marketing, 33(1), 23-40.
Khattak, N. A. and Kashif-Ur-Rehman, (2010), "Customer satisfaction and awareness of Islamic banking system in Pakistan," African Journal of Business Management, 4(5), 662-671.
Lee, K.-H. and Ullah, S. (2011), "Customers’ attitude toward Islamic banking in Pakistan", International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance and Management, 4(2), 131- 145.
Metawa, S. A. and Almossawi, M., (1998), "Banking behavior of Islamic bank customers:perspectives and implications", International Journal of Bank Marketing, 16 (7), 299-313.
Naser, K., Jamal, A. and Al-Khatib, K., (1999), "Islamic banking: a study of customer satisfaction and preferences in Jordan", International Journal of Bank Marketing, 17(3), 135-150.
Özsoy, İ., Görmez, B. ve Mekik, S., (2013), "Türkiye’de Katılım Bankalarının Tercih Edilme Sebepleri: Ampirik Bir Tetkik", Yönetim ve Ekonomi, 20(1), 187-206.
Raza, H. and Azeem, M., (2014), "Customer satisfaction and awareness about Islamic banking system", European Journal of Business and Management, 6(7), 278-285.
Saiti, B., (2015), "The Awareness and Attitude towards Islamic Banking: A Study in Malaysia", Global Review of Islamic Economics and Business, 2(3), 172-196.
Siddiqi, K. O., (2011), "Interrelations between Service Quality Attributes, Customer Satisfaction and Customer Loyalty in the Retail Banking Sector in Bangladesh," International Journal of Business and Management, 6(3), 12-36.
Tan, A., İğde, M., Çelik, T. Z. ve Buğan, M. F., (2016), "Algılanan Hizmet Kalitesinin Katılım ve Mevduat Bankalarında Müşteri Memnuniyeti ve Müşteri Sadakati Üzerine Etkisi," International Journal of Academic Value Studies, 2(4), 45-59.
Tatlı, H., Varol, A. ve Alakuştekin, A., (2017), "Katılım Bankacılık Hizmetlerinde Tüketici Tercihlerini Etkileyen Faktörler: Bingöl'de Bir Uygulama," Sosyal ve Beşeri Bilimler Dergisi, 9(2), 65-80.
Türkiye Katılım Bankaları Birliği, (2019a), Katılım Bankacılığı Nedir?, http://www.tkbb.org.tr/Documents/Brosur/%C4%B0lk%20sayfa%20KATILIM_BANKA CILIGI-2.pdf adresinden alınmıştır
TKBB (2019b), Katılım Bankaları 2018,Türkiye Katılım Bankaları Birliği, İstanbul.
Yıldırım, İ. and Çakar, R., (2017), "A Study on The Factors Influencing The Preference of Islamic Banking", Global Business Research Congress (GBRC), May 26-27, 2016 (s. 552-563). Istanbul: Press Academia Procedia.