Sürdürülebilir ve Sosyal Sorumlu Bankacılığa Katkı Sağlayan İnovasyon Uygulamalarının 4P İnovasyon Modeli Çerçevesinde Analizi

Amaç – Çalışmanın amacı sürdürülebilir ve sorumlu bankacılık alanında öncü olan Türk mevduat bankalarının bu alandaki gelişimlerine destek sağlayan inovasyon uygulamalarını analiz etmektir. Yöntem – Çalışma örneği, Sorumlu Bankacılık Prensipleri Çalışma Grubu’nda dört mevduat bankasından oluşturulmuştur. Bankaların inovasyon uygulamaları ile ilgili bilgiler, doküman analizi yöntemi ile entegre faaliyet raporlarından süzülmüştür. Elde edilen bilgiler, 4P İnovasyon Modeli çerçevesinde değerlendirilmiştir. Bulgular – İncelenen dört bankanın da iş modelleri ile ilgili anlayışlarını yeniden tanımlarken, teknik ve organizasyonel süreçlerini yenilerken, sürdürülebilir ve sosyal sorumlu bankacılık esaslarını dikkate aldığı belirlenmiştir. Ayrıca inovasyon tasarımı ve uygulaması ile ilgili tüm süreçlerde müşteri odaklı yaklaşımı benimsemeye başlamışlardır. İncelenen ürün, hizmet, süreç, pozisyon ve paradigma inovasyonu uygulamalarının çoğu, “aşamalı” olarak gerçekleştirilmiştir. Tüm bu inovasyon uygulamalarının başarısında bilimsel yöntemlerin ve teknolojik olanakların önemli katkısı bulunmaktadır. Tartışma – Finansal aracılar olarak sürdürülebilir ekonomilerin geliştirilmesine ve insanların kendileri için daha kaliteli yaşamlar inşa etmesine yardımcı olan bankalar, iş dünyasında sürdürülebilirlik ve sosyal sorumluluk ilkelerinin uygulanmasında da yönlendirici konumda olacaktır. Diğer taraftan bir bankanın sürdürülebilir başarısı ve karlılığı da hizmet vermekte olduğu toplumun uzun vadeli refahına, gelişimine sağlayabildiği katkıya dayanmaktadır. Sürdürülebilirlik ve sosyal sorumluluk konusundaki toplumsal farkındalık arttıkça, bu alanlardaki gelişmelere yardımcı olabilecek her türlü inovasyon uygulamasının, onları ortaya koyan bankalara prestij ve rekabet üstünlüğü sağlama potansiyeli de artacaktır. Bu inovasyonların başarılı ve ekonomik olarak tasarlanabilmesi, uygulanabilmesi için bankaların bu süreçlere katkıda bulunacak kendi teknoloji merkezlerini oluşturmaları önemli avantajlar sağlayabilecektir. Tüm bu uygulamaların geliştirilmesinde ise çok disiplinli yaklaşımlar kullanılması gerektiği anlaşılmaktadır.

An Analysis of the Innovation Applications Contributing Sustainable and Responsible Banking with 4P Innovation Model

Purpose – This study aims to analyze the innovation applications of leader Turkish deposit banks which have the potential to give support them for developing in sustainable and responsible banking area. Design/methodology/approach – Study sample has been formed by four Turkish deposit banks who had taken place in Responsible Banking Principles Working Group. Information about their innovation applications has been filtered from their integrated activity. Received information has been evaluated by 4P Innovation Model. Findings – All of the investigated banks have considered sustainable and responsible banking principles and customer-focused approach while redefining their understandings of business model, renovating their technical and organizational processes. Furthermore, most of the process, position and paradigm innovations which were related to the whole bank organizations and their stakeholders have been realized incrementally. Developing and diversifying scientific and technological opportunities have been so helpful for the success of these innovation applications. Discussion – Banks are financial intermediaries helping for establishing sustainable economies and more quality living. They have the potential of routing sustainable and responsible applications in business world. On the other hand, a bank’s sustainable success and profitability depends on its contribution to long term welfare of the society. As social awareness of sustainability and social responsibility increases, the banking innovations supporting their application will have more potential to give prestige and competitive advantages to their implementers. Banks establishing their own technology centres and interiorising multidisciplinary approach would be more advantageous for successful and economical design and application of these innovations.

___

  • Altun Ada, A. ve Kılıç, Z. (2014). Sürdürülebilir Kalkınma ve Sürdürülebilir Bankacılık: AB ve Türkiye’deki Uygulamalar, Dumlupınar Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 42, 203-212.
  • Aras, G., Tezcan, N. & Kutlu Furtuna, Ö. (2018). Multidimensional comprehensive corporate sustainability performance evaluation model: Evidence from an emerging market banking sector, Journal of Cleaner Production, 185, 600-609.
  • Baranes, A. (2009). Towards Sustainable and Ethical Finance, Development, 52 (3), 416-420.
  • Benedikter, R. (2011). Social Banking and Social Finance, New York, Springer.
  • Borsa İstanbul (2014). Şirketler İçin Sürdürülebilirlik Rehberi, İstanbul, Borsa İstanbul.
  • Bouma, J.J., Jeucken, M. & Klinkers, L. (2017). Sustainable Banking: The Greening of Finance, Routledge: London, Routlage.
  • Brown, M., & Whysall, P. (2010). Performance, reputation, and social responsibility in the UK's financial services: A post -‘credit crunch’ interpretation, The Service Industries Journal, 30 (12), 1991-2006.
  • Cainelli, G., Evangelista, R., & Savona, M. (2004). The impact of innovation on economic performance in services, The Service Industries Journal, 24 (1), 116-130.
  • de Carvalho Ferreira, M. C. R., Sobreiro, V. A., Kimura, H. & de Moraes Barboza, F. L. (2016). A systematic review of literature about finance and sustainability, Journal of Sustainable Finance & Investment, 6 (2), 112-147.
  • den Hertog, P., van der Aa, W., & de Jong, M. (2010). Capabilities for managing service innovation: Towards a conceptual framework, Journal of Service Management, 21 (4), 490-514.
  • Galletta, S., Mazzù, S., Naciti, V. & Vermiglio, C. (2020). Sustainable development and financial institutions: Do banks' environmental policies influence customer deposits?, Business Strategy and the Environment, 1-14, Wiley Online Library, https://onlinelibrary.wiley.com/doi/pdf/10.1002/bse.2644
  • Garanti BBVA 2018 Entegre Faaliyet Raporu
  • Garanti BBVA 2019 Entegre Faaliyet Raporu
  • Gönenç, H. & Scholtens, B. (2019). Responsibility and Performance Relationship in the Banking Industry, Sustainability, MDPI, 11 (12), 1-49.
  • ING Bank 2018 Entegre Faaliyet Raporu
  • ING Bank 2019 Entegre Faaliyet Raporu
  • Kuhn, T. (1970). The Structure of Scientific Revolutions, İçinde: International Encyclopedia of Unified Science, Vol. II, Second Ed., Enlarged, US, The University of Chicago Press.
  • Kubus, R., Pérez-Iñigo, J. M. & Fernandez, S. G. (2020). Innovation ecosystems in banking and monetary sector: Competitiveness versus sustainability, Mercados y Negocios: Revista de Investigación y Análisis, ISSN 1665-7039, 41, 19-44.
  • Lay Hong, T., Boon Cheong, C. & Syaiful Rizal, H. (2016). Service Innovation in Malaysian Banking Industry towards Sustainable Competitive Advantage through Environmentally and Socially Practices, Procedia-Social and Behavioral Sciences, 224, 52-59.
  • Lyons, R., Chatman, J., & Joyce, C. (2007). Innovation in Services: Corporate Culture and Investment Banking, California Management Review, 50 (1), 174-191.
  • Öner Kaya, E. (2010). Sürdürülebilir Kalkınma Sürecinde Bankaların Rolü ve Türkiye’de Sürdürülebilir Bankacılık Uygulamaları, İşletme Araştırmaları Dergisi, 2 (3), 75-94.
  • Ramnarain, T. D. & Pillay, M. T. (2016). Designing Sustainable Banking Services: The Case of Mauritian Banks, Procedia - Social and Behavioral Sciences, 224, 483-490.
  • Richardson, B. (2009). Climate finance and its governance: Moving to a low carbon economy through socially responsible financing? International and Comparative Law Quarterly, 58 (3), 597-629.
  • Shah, A. A., Wu, D. & Korotkov, W. (2019). Are Sustainable Banks Efficient and Productive? A Data Envelopment Analysis and the Malmquist Productivity Index Analysis, Sustainability, MDPI, 11 (8), 1- 19.
  • Scholtens, B. (2009). Corporate social responsibility in the international banking industry, Journal of Business Ethics, 86, 159-175.
  • Scholtens, B. & van’t Klooster, S. (2019). Sustainability and bank risk, Palgrave Communications, Springer US, 5 (1) 1-8.
  • Stanislavská, L. K., Margarisová, K. & Šťastná, K. (2012). Corporate Social Responsibility in Banking Sector, Acta Universitatis Agriculturae et Silviculturae Mendelianae Brunnensis, LX (2), 157-164.
  • Şekerbank 2018 Entegre Faaliyet Raporu
  • Şekerbank 2019 Entegre Faaliyet Raporu
  • Tidd, J. & Bessant, J. (2005). Managing Innovation: Integrating Technological, Market and Organizational Change, 2nd Ed., US, John Wiley and Sons.
  • Tidd, J. & Bessant, J. (2018). Managing Innovation: Integrating Technological, Market and Organizational Change, 6th Ed., US, John Wiley and Sons.
  • Weber, O., Scholz, R. W. & Michalik, G. (2010). Incorporating sustainability criteria into credit risk management, Business Strategy and Environment, 19, 39-50.
  • WCED (World Commission on Environment on Environment and Development) (1987). Report of the World Commission on Environment and Development: Our Common Future Our common future” (The Brundtland Report), Oxford University Press.
  • www.garantibbva.com.tr
  • www.ing.com.tr
  • www.sekerbank.com.tr
  • www.yapikredi.com.tr
  • Yapı ve Kredi Bankası 2018 Entegre Faaliyet Raporu
  • Yapı ve Kredi Bankası 2019 Entegre Faaliyet Raporu
İşletme Araştırmaları Dergisi-Cover
  • ISSN: 1309-0712
  • Yayın Aralığı: Yılda 4 Sayı
  • Başlangıç: 2009
  • Yayıncı: Melih Topaloğlu
Sayıdaki Diğer Makaleler

Reviewing the Effects of Leader-Member Exchange on Job Crafting via ModeratedMediation Analysis: A Study on Teachers

Mustafa BABADAĞ

Etik Liderlik ve Psikolojik Güçlendirme Arasındaki İlişkide Örgütsel Demokrasinin Aracılık Rolü: Bir Alan Araştırması

Niyazi CAN, İnci DOĞAN

Nakit Akış Tablosu ile Likidite Oranları İlişkisi: Borsa İstanbul KOBİ Sanayi İşletmeleri Üzerine Bir Araştırma

Feyza DEREKÖY

Entegre Raporlama ve Kamu Bankalarında Uygulanabilirliği Üzerine Karşılaştırmalı Bir Araştırma

Mustafa KEVSER

Prosedürel Adalet Algısı ve Örgütsel Özdeşleşme Arasındaki İlişki: Etik Liderliğin Aracılık Rolü

Seval AKSOY KÜRÜ

Spor Pazarlamasında Lisanslı Ürünlerin Tercihinde, Kulüp İmajı, Marka Efangelizmi, Takım Sadakati ve Takımla Özdeşleşme Değişkenlerinin Etkisi

Şaban ALTIN, Leyla BEZGİN EDİŞ, İlknur TÜFEKÇİ, Behiye ALTIN

Bankalarda Etkinliğin Veri Zarflama Analizi ile Değerlendirilmesi: Türkiye’deki Kamu, Özel ve Yabancı Sermayeli Bankalar Üzerine Karşılaştırmalı Bir Araştırma

MEHMET SABRİ TOPAK, Yavuz ALACAATLI

Yiyecek İçecek İşletmelerinde Hizmet Kalitesinin Müşteri Vatandaşlık Davranışına Etkisi: İstanbul Örneği

Nihan YARMACI, Edanur KEFELİ

Sosyal Medyanın Tüketicilerin Satınalma Davranışları Üzerinde Etkisi: Türkiye ve İran’daki Üniversite Öğrencileri Üzerine Bir Uygulama

Raheleh ERTÜRK, Cemalettin AKTEPE

Zaman ve Ürün Miktarı Kısıtlılığı Koşullarındaki Tepkisel Satın Alma Davranışlarının Psikolojik Reaksiyon Kuramı Bağlamında İncelenmesi

Fatma İrem KONYALIOĞLU, Ahmet ŞEKERKAYA