Sigortacılık Sektörünün Güncel Sorunlarına Yönelik İlişkisel Pazarlama Uygulamaları Ekseninde Çözüm Önerileri

Amaç – Sigorta şirketleri temel risk yönetim aracı olarak ekonomik büyümede önemli bir rol oynamaktadır. Bireysel olarak üstlenilemeyecek boyuttaki hasarların sigortacılık sistemi ile karşılanması ve ortaya çıkması muhtemel ekonomik sorunların asgari düzeye çekilmesi bir güvence sağlamaktadır. Sigortacılık sektörünün karşılaştığı sorunların belirlenmesi ve başarılı çözüm uygulamalarının hayata geçirilmesi ülke ekonomisi açısından önem taşımaktadır. Bu çalışmada sigortacılık sektörünün Türkiye genelindeki güncel sorunlarının belirlenmesi ve ilişkisel pazarlama uygulamaları ile bu sorunların çözümüne yönelik önerilerin sunulması amaçlanmaktadır. Yöntem – Veriler Türkiye genelinde farklı bölgelerde faaliyet gösteren 1350 sigorta acentesi ile anket uygulanarak elde edilmiştir. Anketten elde edilen veriler güvenirlik, varyans ve doğrulayıcı faktör analizlerine tabi tutulmuştur. Bulgular – Sigorta acentelerinin karşılaştığı sorunlar, analizlerle elde edilen başlıca 12 faktör altında incelenmiştir. Çalışma sonucunda sektördeki acentelerin en sık karşılaştıkları sorunun teknolojik sorunlar olduğu, bölgesel olarak farklı sorunlarla karşılaşıldığı, sektör deneyimi yüksek olan kişilerin sorunların tespiti ve çözümünde önemli bir rol üstlendiği gibi çeşitli sonuçlar elde edilmiştir. Tartışma – Araştırma sonucunda karşılaşılan sorunlar yapısal kaynaklı ve acente kaynaklı olmak üzere iki temel sınıfa ayrılmıştır. Yapısal sorunların merkezi uygulamalar ile çözümü gerekmekte iken, acente kaynaklı sorunların çözümü için ilişkisel pazarlamanın yetkinlik, güven, iletişim, empati, çatışma yönetimi, taahhüt boyutlarıyla ilişki kurularak öneriler sunulmuştur.

Solution Recommendation for the Current Issues of Insurance Sector in the Context of Relative Marketing Applications

Purpose – Insurance companies play an important role in economic growth as the main risk management tool. It is an assurance that the damages of a size cannot be undertaken individually are covered by the insurance system and the economic problems likely to arise are minimized. Identifying the problems faced by the insurance industry and the implementation of successful solution applications are important for the country's economy. The aim of this study was to determine the current problems of insurance sector in Turkey and to present of suggestions for the solution of these problems with relationship marketing applications. Design/methodology/approach – Data were collected from 1350 insurance agents operating in different regions of Turkey. The data obtained from the survey were analyzed with statistical methods reliability test, variance test, confirmatory factor analysis. Findings – The problems faced by insurance agencies were analyzed under 12 main factors obtained by analysis. As a result of the study, various results have been obtained, such as the most common problem is technological problems, different problems are encountered regionally and people with high industry experience have an important role in the detection and solution of problems. Discussion – As a result of the research, the problems encountered are divided into two basic classes: structural and agency. While the structural problems should be solved with central applications, agency-based problems are suggested to be resolved by relating to the dimensions of the relationship marketing as competency, trust, communication, empathy, conflict management, commitment.

PDF

___

Adjei M.T. Clark, M. (2010). Relationship marketing a B2C context: The moderating role of personality traits, Journal of Retailing and Consumer Services, 17(1), 73-79.
Altan, İ. M., Yıldırım, M. (2019). Sigorta sektörünün finansal performansının Entropi Ağırlıklandırmalı TOPSIS yöntemiyle analizi ve değerlendirilmesi, İnsan ve Toplum Bilimleri Araştırmaları Dergisi, 8(1), 345-358.
Aydın, S., Tavukçu, A. (2019). İlişkisel pazarlama uygulamalarının müşteri sadakati, müşteri memnuniyeti ve müşterilerin tavsiye etme eğilimi üzerine etkisi: Türk katılım bankacılığı sektöründe bir araştırma, Uluslararası İşletme ve Pazarlama Kongresi, İstanbul.
Ayhan, C., Özcan, A. (2018). Türkiye'de Sigortacılık Sektöründe Etkinlik Analizi (2010-2016), Journal of Social and Humanities Sciences Research, 5 (16), 78-93.
Bakırtaş, H. (2008). İlişkisel pazarlama ve müşteri bağlılığı: Bankacılık sektöründe bir inceleme, Dumlupınar Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 22(Aralık), 1-14.
Berry, L.L. (1995). Relationship marketing of services - Growing interest, emerging perspectives, Journal of the Academy of Marketing Science, 23(Fall), 236-245.
Berry, L.L. (2002). Relationship marketing of services - Perspectives from 1983 and 2000, Journal of Relationship Marketing, 1(1), 59-77.
Berry, L.L., Shostack, G.L., Upah, G.D. (1983). Emerging Perceptions on Service Marketing. Chicago: American Marketing Association.
Ćurak, M., Lončar, S., Poposki, K. (2009). Insurance sector development and economic growth in transition countries, International Research Journal of Finance and Economics, 34(3), 29-41.
Çakar, R., Yıldırım, İ. (2015). Türkiye’de sigorta dağıtım kanalları ve sigorta acentelerinin sorunlarına yönelik bir araştırma, Akademik Bakış Uluslararası Hakemli Sosyal Bilimler Dergisi, (51), 424-435.
Çamlıbel, F., Akhisar, İ., Tunay, K. B. (2018). Türk sigorta sektörünün ekonomik, politik ve yasal çerçevede değerlendirilmesi, Uluslararası Yönetim Eğitim ve Ekonomik Perspektifler Dergisi, 6(1), 66-74.
Çelikkol, H., Dalkılıç, N. (2010). Türkiye’de sigorta sektöründe istihdam, eğitim ve geleceğe ilişkin öneriler, Ekonomi Bilimleri Dergisi, 2, 73-80.
Çiftçi, H. (2004). Türk sigorta sektörünün sorunları; DEA analizi ile Türk sigorta şirketlerinin etkinlik düzeylerinin belirlenmesi, Çukurova Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 13(1), 121-149.
Dönmez, F. G., Topaloğlu, C. (2016). Kıyı otellerinde elektronik ilişkisel pazarlama faaliyetleri: Antalya örneği, Sosyal ve Beşeri Bilimler Araştırmaları Dergisi, 17(38), 47-76.
Dwyer, F.R., Schurr, P.H., Oh, S. (1987). Developing buyer seller relations, Journal of Marketing, 51(2), 11-28.
Güler, Ş. D. (2002). Sigorta sektörü sorunları yoğun bakım gerektiriyor, Öneri, 5(17), 231-236.
Gülmez, M., Kitapçı, K. (2003). İlişki pazarlamasının gelişimi ve yakın geleceği, C.Ü. İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 4(2), 81-89.
Hoşgör, D., G., Hoşgör, H., (2017), İlişkisel pazarlamaya genel bir bakış ve bu konuda yapılmış tez profillerinin incelenmesi, (2000- 2016), The Journal of Academic Social Science Studies, 56, 521- 536.
Kamilçelebi, H. (2012). Türkiye’de sigorta sektörünün SWOT analizi ve bir araştırma. Ekonomi Bilimleri Dergisi. Cilt 4(1), 45-54.
Karaman, D., (2017). Sigorta ve risk kavramları, Ferudun Kaya içinde, Sigortacılık, Beta Yayıncılık, İstanbul.
Karaman, D., (2018a), 2023 vizyonu kapsamında sigortacılık sektörünün güncel sorunları: Antalya ilinde bir araştırma, Akademik Sosyal Araştırmalar Dergisi, Yıl: 6, Sayı: 77, 411-422.
Karaman, D., (2018b), Sigortacılık sektörünün güncel sorunlarının belirlenmesi: Alanya’da bir araştırma, Uluslararası Yönetim ve Sosyal Araştırmalar Dergisi, C.5(10), 28-37.
Karaman, D., (2019). İlişkisel pazarlama ekseninde sürdürülebilir müşteri portföyü oluşturmada RETURN modeli: Sigortacılık sektöründe araştırma, Pazarlama ve İşletme Araştırmaları, İksad Publishing House, Bölüm 9, 189-219.
Karaman, D., Karakoç, A. (2018). Hizmet kalitesinin ölçülmesi: Sigortacılık sektöründe uygulamalı bir araştırma, Uluslararası Sosyal Araştırmalar Dergisi, Cilt: 11, Sayı: 57, 650-656.
Kaya, Y., Özdemir, S. (2014). Muhasebe meslek mensuplarının sundukları hizmetin müşteri tarafından ilişkisel pazarlama anlayışı doğrultusunda değerlendirilmesine yönelik ampirik bir çalışma. İşletme Araştırmaları Dergisi, 6(4), 157-171.
Kayaköy Taş, M. (2015). Dünya sigorta pazarında Türkiye’nin yeri, İstanbul Ticaret Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, (27), 133-148.
Konya, I. (2019). Tüketicilerin küreselleşmeye ve küresel markalara yönelik tutumlarının incelenmesi: Sigortacılık sektöründe bir uygulama. Hacettepe Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, Yüksek Lisans Tezi.
Kurşun, A. (2019). Kalite yönetimi ile ilişkisel pazarlama: Sağlık hizmetlerinin pazarlamasında etkin bir yöntem olabilir mi?. Journal of Academic Perspective on Social Studies, (1), 44-52.
Morgan, R., Hunt, S. (1994). The commitment-trust theory of relationship marketing. Journal of Marketing, 58(July), 20-38.
Özüdoğru, H., Çetin, Ç. (2017). Türkiye'de sigortacılıkta güncel sorunlar. Third Sector Social Economic Review, 52(2), 57-70.
Sezal, L. (2017). Türkiye sigortacılık sektörünün değerlendirilmesi ve faizsiz sigortacılık sisteminin uygulanabilirliği, Journal of International Social Research, 10(52), 1156-1167.
Sigortacılık ve Bireysel Emeklilik Faaliyetleri Hakkında Rapor (Aralık, 2019) Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu (T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı). https://ms.hmb.gov.tr/uploads/2019/07/Sigortac%C4%B1l%C4%B1k-ve-BES-Faaliyet-RaporuB%C3%B6l%C3%BCm-I.docx (Erişim tarihi: 15 Ocak 2020).
Taleghani, M., Gilaninia, S. ve Mousavian, S.J. (2011). The role of relationship marketing in customer orientation process in the banking industry with focus on loyalty (Case study: Banking industry of Iran). International Journal of Businessand Social Science, 2(19), 155-166.
Tezergil, S. A. (2018). Veri zarflama analizi ile Türk sigorta sektörünün elementer branşlarda değerlendirilmesi. İşletme Araştırmaları Dergisi, 10(1), 342-357.
Trichet, J. C. (2005). Financial stability and the insurance sector. The Geneva Papers on risk and insurance-issues and practice, 30(1), 65-71.
TSB 2018 Sektör Raporu, http://tsb.org.tr/Document/Yayinlar/TSB2018SEKThtml/102/index.html (Erişim Tarihi: 26.03.2020).
Turgutlu, E., Kök, R., Kasman, A. (2007). Türk sigortacılık şirketlerinde etkinlik: Deterministik ve şans kısıtlı veri zarflama analizi. İktisat İşletme ve Finans, 22(251), 85-102.
Tüleykan, H., Demirci, Y. (2020). Sigortacılık sektörü ile insani kalkınma endeksi arasındaki ilişkinin analizi: 1985-2017. Üçüncü Sektör Sosyal Ekonomi Dergisi, 55(1), 111-133.
Türk Ticaret Kanunu. Kanun No:6762
Tykocinski, O. E. (2008). Insurance, risk, and magical thinking. Personality and Social Psychology Bulletin, 34(10), 1346-1356.
Yıldırım, İ. (2013). Türk sigortacılık sektörünün yumuşak karnı: Sigorta suistimalleri sorunu. Sosyal ve Beşeri Bilimler Dergisi, 5(1), 331-340.
Yıldırım, İ. (2015). Sigortacılıkta suistimaller ve ahlaki tehlike sorunu: Türk sigorta sektörüne yönelik bir değerlendirme, The Journal of Academic Social Science Studies, 36 (II), 203-213.
Yılmaz, Ö. (2016). Bankacılıkta ilişkisel pazarlama faaliyetlerinin, tekrar satın alma niyeti üzerine etkisinde ilişkisel kalite algısının aracılık rolü üzerine bir araştırma. Business & Management Studies: An International Journal, 4(2), 142-161.
Yurdakul, M., Dalkılıç, N. (2006). İlişkisel pazarlama anlayışının sigorta müşterilerinin bağlılığı üzerindeki etkisi. Dumlupınar Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 16(Aralık), 255-270.