Utkuhan YILDIRIM

3826

TERÖRİZMİN FİNANSMANI TAKİP PROGRAMI KAPSAMINDA VERİ PAYLAŞIMI: SWIFT AĞI GÜVENLİĞİ VE KİŞİSEL VERİLERİN KULLANILMASI

Dijitalleşme, teknolojik araçların bankacılık sektörünün vazgeçilmez parçası hâline gelmesini sağlarken, küreselleşmeyse uluslararası iş birliklerinin gelişmesini sağlamıştır. 1973’te, yani kuruluşu itibariyle birkaç bankanın kendi aralarında veri mesajlaşmasını sağlayan, şirket işlevli bir kooperatif olan SWIFT, günümüzde uluslararası para transferlerinin yapıtaşı hâline gelmiştir. 2021’de 10.000’den fazla kullanıcının günlük 42 milyondan fazla işleminin başarıyla yapılmasını sağlayan SWIFT ağı, büyük bir veri akışını yönetmektedir. 2006 yılında The New York Times’ın ortaya çıkardığı bilgilere göre SWIFT ağından ABD, 11 Eylül sonrası terörün finansmanı hususunda bir iz bulmak için Belçikalı şirketten mahkeme celpleri aracılığıyla veri talebinde bulunmuştur. Avrupa Birliği ise bu gelişmeyi terör finansmanına müdahale edilmesinin haricinde, kişisel verilerin gizliliğini tehlikeye atan bir durum olarak görmüş; ihlallerle ilgili endişelerini dile getirmiştir. 2010’da Terörizmin Finansmanı Takip Programı (TFTP), ABD ve AB arasında imzalanan antlaşmayla resmiyet kazanmış, veriler sadece terör finansmanıyla ilgili paylaşılmaya müsait hâle getirilmiştir. Çalışmada, TFTP kapsamında SWIFT verilerinin akışı incelenmiş, kişisel verilerin korunmasıyla ilgili endişeler aktarılmıştır. Ülkelerin çıkar odaklı davranması hâlinde TFTP kapsamında elde edilen SWIFT verilerinin istismar edilebileceği ihtimali araştırmanın esas konusudur. İstismar ihtimallerine karşı tekelleşmenin önüne geçilmesi, yasal temsilcilikler ve şeffaflık gibi çözüm önerileriyle çalışma sonlandırılmıştır. Nitel araştırma özelliği taşıyan çalışmaya, bahsi geçen şirket verileri, resmî devlet belgeleri, gazeteler, akademik yayınlar kaynaklık etmiştir.

DATA SHARING WITHIN THE SCOPE OF THE MONITORING TERRORIST FINANCE TRACKING PROGRAMME: SWIFT NETWORK SECURITY AND USE OF PERSONAL DATA

While digitalization has enabled technological tools to become an indispensable part of the banking sector, globalization has enabled the development of international cooperation. SWIFT, which was a cooperative with a corporate function that provided data messaging between several banks since its establishment in 1973, has become the building block of international money transfers today. The SWIFT network, which successfully processed more than 42 million daily transactions of more than 10,000 users in 2021, manages a large data flow. According to the information revealed by The New York Times in 2006, upon the request of the USA, data was requested from the Belgian company through subpoenas to find a trace of the financing of terrorism after September 11. The European Union, on the other hand, saw this development as a situation that endangered the confidentiality of personal data, apart from intervening in terrorist financing, and expressed its concerns about violations. In 2010, the Terrorist Finance Tracking Programme (TFTP) became official with the agreement signed between the USA and the EU, and the data was made available for sharing only on terrorist financing. In the study, the flow of SWIFT data within the scope of TFTP was examined and concerns about the protection of personal data were conveyed. The main subject of the research is the possibility that the SWIFT data obtained within the scope of TFTP can be exploited if the countries act in an interest-oriented manner. The study was concluded with solutions such as preventing monopolization, legal representations, and transparency against the possibility of abuse. The aforementioned company data, official government documents, newspapers, and academic publications have been the source of this qualitative research study.
PDF

___

  • Rusya’nın “alternatif SWIFT” sistemi. (2019). Erişim Tarihi: 21 Nisan 2021, https://www.turkrus.com/791521-rusyanin-alternatif-swift-sistemi-xh.aspx.
  • Bakirtaş, T. ve Ustaömer, K. (2019). Türkiye’nin Bankacılık Sektöründe Dijitalleşme Olgusu. Ekonomi, İşletme ve Yönetim Dergisi, 3(1), 1–24. https://doi.org/2602-4195
  • Barbak, A. (2016, Aralık). Devletlerin Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Politikalarının Oluşumu: Küresel Yönetişim ve Mali Eylem Görev Gücü Etkisi". Dokuz Eylül Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 31(2), 147–177.
  • Council of European. Processing and protection of personal data subpoenaed by the Treasury Department from the US based operation centre of the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) (No. 11291/2/07 REV 2 (Presse 157)). (2007). Date of Access: 13 May 2021, http://register.consilium.europa.eu/pdf/en/07/st11/st11291-re02.en07.pdf.
  • Çakır, A. (2006). Bankacılıkta Operasyonel Risklerin Etkin Yönetiminde Risk Bazlı Müşterini Tanı İlkelerinin Önemi. Bankacılar Dergisi, 56, 40–50.
  • European Parliament. (2013). MEPs call for suspension of EU-US bank data deal in response to NSA snooping. Date of Access: 18 August 2021, https://www.europarl.europa.eu/news/en/press-room/20131021IPR22725/meps-call-for-suspension-of-eu-us-bank-data-deal-in-response-to-nsa-snooping.
  • Fantastico. (2013). NSA Documents Show United States Spied Brazilian Oil Giant. Date of Access: 12 August 2021, http://g1.globo.com/fantastico/noticia/2013/09/nsa-documents-show-united-states-spied-brazilian-oil-giant.html.
  • Gür, İ. (2009). Kişisel Verilerin Korunması Hususunda Ab İle Abd Arasında Çıkan Uyuşmazlıklar Ve Çözüm Yolları.(Yayımlanmamış Yüksek Lisans Tezi). Ankara Üniversitesi, Ankara.
  • Kedikli, U. (2013). Uluslararası Terörizm ve Devlet Sorumluluğu. Ankara: Nobel Akademik Yayıncılık.
  • Klein, A. (2020). How the US and Europe quietly share data to prevent terrorist attacks. Date of Access: 12 August 2021, https://thehill.com/blogs/congress-blog/homeland-security/531152-how-the-us-and-europe-quietly-share-data-to-prevent.
  • Kuzu, Y. (2003). Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’nda Uluslararası Elektronik Finansal İletişim ve Yurdışı Ödeme Sistemleri ile İlişkiler. (Yayımlanmamış Uzmanlık Yeterlilik Tezi). Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası, Ankara.
  • Lichtblau, E.ve Risen, J. (2006). Bank Data Is Sifted by U.S. in Secret to Block Terror. Date of Access: 28 July 2021, https://www.nytimes.com/2006/06/23/washington/23intel.html.
  • LL.M., C. R. (2020). Compliance with Terrorist Finance Tracking Programme Agreement. Date of Access: 12 July 2021, https://eucrim.eu/news/compliance-terrorist-finance-tracking-programme-agreement/.
  • Prada, P. ve Levine, A. (2013). U.S. tapped into networks of Google, Petrobras, others: report. Date of Access: 2 September 2021, https://www.reuters.com/article/us-usa-security-snowden-petrobras-idUSBRE9870AD20130909.
  • Rapoza, K. (2015). Russia To Retaliate If Bank’s Given SWIFT Kick. Date of Access: 8 August 2021, https://www.forbes.com/sites/kenrapoza/2015/01/27/russia-to-retaliate-if-banks-given-swift-kick/?sh=59e91c76652e.
  • Şahin, B. (2010, Aralık). Karapara ve Karaparanın Aklanmasına İlişkin Ulusal-Uluslar Arası Düzenlemeler. Trakya Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 12(2), 152–173.
  • Servent, A. R. ve Mackenzie, A. (2011, November). Is the EP Still a Data Protection Champion? The Case of SWIFT. Perspectives on European Politics and Society, 12(4), 390–406. https://doi.org/10.1080/15705854.2011.622957
  • Swift. (2016). SWIFT and the Fight Against Illicit Financial Activity. Date of Access: 12 July 2021, https://www.swift.com/swift-resource/21476/download?language=en.
  • Swift. (2021a). A secure, global platform for sharing KYC data. Date of Access: 12 July 2021, https://www.swift.com/our-solutions/compliance-and-shared-services/financial-crime-compliance/kyc-registry#:~:text=The KYC Registry is a,data from their correspondent banks.
  • Swift. (2021b). Monthly FIN traffic evolution. Date of Access: 12 July 2021, https://www.swift.com/about-us/swift-fin-traffic-figures Talay, I. ve Bayram, O. (2020, Temmuz). Küresel Tedarik Zinciri Ve Uluslararası Ticaret Yönetiminde Verimli Ödeme Sistemi Seçimi. Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 34(3), 945–972. https://doi.org/10.16951/atauniiibd.704616.
  • Terrorist Finance Tracking Program. (2010). Date of Access: 24 August 2021, https://www.treasury.gov/resource-center/terrorist-illicit-finance/Terrorist-Finance-Tracking/Documents/Final Updated TFTP Brochure %288-5-11%29.pdf.
  • Üstün, O. (2005). Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) Dokuz Özel Tavsiyesi. Bankacılar Dergisi, 52, 10–27. Erişim tarihi: 6 Temmuz 2021, https://www.tbb.org.tr/Dosyalar/Arastirma_ve_Raporlar/FATF_Mart2005.pdf
  • Üstün, O. (2006). Karapara Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme Standartlarını Değerlendirme Metodolojisinde Finansal Kuruluşların Yükümlülükleri. Bankacılar Dergisi, 56, 51–68. Erişim tarihi: 6 Temmuz 2021, https://www.tbb.org.tr/Dosyalar/Arastirma_ve_Raporlar/karapara_aklama.pdf.
  • Üstün, O. (2008). Karapara Aklama ve Terörün Finansmanı ile Mücadelede Uluslararası Girişimler ve Araçlara Toplu Bakış. Bankacılar Dergisi, 65, 19–36. Erişim tarihi: 7 Temmuz 2021, https://www.tbb.org.tr/Dosyalar/Arastirma_ve_Raporlar/karapara_aklama_ve_terorun_finansmani_ile_mucadele.pdf.
  • Wakefield, J. (2019). Russia “successfully tests” its unplugged internet.. Date of Access: 2 September 2021, https://www.bbc.com/news/technology-50902496.
  • Yılmazcan, D. (1998, Ocak). Kara Para Aklama ve Uluslararası Mali Sistem. Öneri Dergisi, 2(9), 61–68.
Güvenlik Bilimleri Dergisi-Cover
  • ISSN: 2147-2912
  • Yayın Aralığı: Yılda 2 Sayı
  • Başlangıç: 2012
  • Yayıncı: JANDARMA VE SAHİL GÜVENLİK AKADEMİSİ
Arşiv
Sayıdaki Diğer Makaleler

İSLAMİYET’İN KABULÜNDEN SONRA TÜRKLERDE İSTİHBARAT FELSEFESİ

İsmail Hakkı DEMİRCİOĞLU, Onur GÜVEN, Yağmur HINIZ

DİJİTAL LİDERLİĞİN KRİZ YÖNETİMİ ÜZERİNDEKİ ETKİSİ: BİLGİ PAYLAŞIMININ ARACI ROLÜ

Suudan Gökçe GÖK, Pınar AYDEMİR

TERÖRİZMİN FİNANSMANI TAKİP PROGRAMI KAPSAMINDA VERİ PAYLAŞIMI: SWIFT AĞI GÜVENLİĞİ VE KİŞİSEL VERİLERİN KULLANILMASI

Utkuhan YILDIRIM

İSTİHBARAT VE GÜVENLİK ÇALIŞMALARINDA SOSYAL BİLİMLERİN YERİ VE ÖNEMİ

Mehmet KAHYA, Emrah ÖZDEMİR