Türk Bankacılık Sisteminde Şube ve Personel Performansı: Mülkiyet Yapısına Göre Bir İnceleme
Türk bankacılık sisteminde faaliyet gösteren mevduat bankaları; faaliyet politikaları, ekonomik koşullar, bu koşullara verdikleri tepkiler, müşterilerinin algı ve tercihleri doğrultusunda gösterdikleri faaliyetler sonucunda birbirlerinden farklı performans sergilemektedirler. Çalışmanın amacı mevduat bankalarının mülkiyet yapılarına göre, aktif, kredi, mevduat ve net kâr bakımından şube ve personel performanslarını incelemek ve aralarında anlamlı bir fark bulunup bulunmadığını tespit etmektir. Bankalar önce mülkiyet yapısına göre banka, şube, personel sayısı ile aktif, kredi, mevduat payları temelinde incelenmiştir. Amaç doğrultusunda 2003-2015 döneminde şube, personel oranları hesaplanarak değerlendirme yapılmıştır. Çalışmada daha sonra Kruskal-Wallis Testi ile bankaların mülkiyet yapıları itibariyle şube ve personel başına aktif/kredi/mevduat/net kârları arasında farklılık olduğu belirlenmiştir. Hangi mülkiyet grupları arasında farklılık olduğunun tespitinde de ikili karşılaştırma yapmak üzere MannWhitney U Testinden yararlanılmıştır
Performance of Branch and Employee in Turkish Banking System: A Study According to the Ownership Structure
Deposit banks operating in Turkish banking system show different performance from each other as a result of activities that shown in line with economic conditions, reactions given to these conditions, perceptions and preferences of customers. Aim of this study is to examine branch and employee performance according to the ownership structure with regard to the asset, credit, deposit and net profit of deposit banks and to determine whether there is a significant difference between them. Before banks was investigated based on the number of bank, branch, employee and based on asset, credit, deposit share according to ownership. In line with purpose of study, branch and employee ratios was calculated in 2003-2015 period and assessment was made. Then, it was determined with KruskalWallis Test that there is a difference between bank’ assets/loans/deposits/net profits per branch and per employee according to ownership. The Mann-Whitney U Test was used to make a binary comparison in determining which property groups differed
___
- Akbulut, R. ve Albayrak, A. S. (2009) “Mevduat
Bankalarında Performansın Mülkiyet Yapısına Göre
Finansal Göstergelerle İncelenmesi”, Finans Politik &
Ekonomik Yorumlar, 46 (530): 27-40.
- Aktaş, H. ve Kargın, M. (2007) “Türk Bankacılık
Sektöründeki Yabancı ve Ulusal Bankaların Finansal
Oranlar Açısından Karşılaştırılması”, Yönetim ve Ekonomi
Dergisi, 14 (2): 31-45.
- Alpugan, O. (1998) İşletme Bilimine Giriş, Trabzon, Per
Yayınları.
- Alpugan, O., Demir, M. H., Oktav, M. ve Üner, N. (1997)
İşletme Ekonomisi ve Yönetimi, Yayın No: 538, İstanbul,
Beta Basım Yayım Dağıtım.
- Arslan, E. ve Bora, A. (2016) “1990 – 2013 Yılları
Arasında Özel Sermayeli Bankalar ile Yabancı Sermayeli
Bankaların Faaliyetlerinin Oran Analizi Yöntemiyle
İncelenmesi”, Finans Ekonomi ve Sosyal Araştırmalar
Dergisi, 1 (1): 9-32.
- Ata, H. A. (2009) “Banka Yabancılaşmasının Türkiye’deki
Yerli ve Yabancı Bankalar Açısından Karşılaştırılması”,
Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 23
(4): 109-124.
- Atan, M. (2003) “Türkiye Bankacılık Sektöründe Veri
Zarflama Analizi ile Bilançoya Dayalı Mali Etkinlik ve
Verimlilik Analizi”, Ekonomik Yaklaşım, 14(48): 71-86.
- Aydoğan, K. ve Çapoğlu, G. (1989) “Bankacılık
Sistemlerinde Etkinlik ve Verimlilik: Uluslararası Bir
Karşılaştırma” Milli Prodüktivite Merkezi Yayınları, Yayın
No: 397.
- BDDK (2005), “Türk Bankacılık Sistemi 2005 İlk Yarı”,
Basın Toplantısı, İstanbul.
- BDDK (2010) “Bankacılıkta Yapısal Gelişmeler-Aralık
2009”, Sayı 4, Ankara: BDDK.
- Claessens, Stijn ve diğerleri (1998), “How Does Foreign
Entry Affect Domestic Banking Markets?”, World Bank
Policy Research Working Paper, No. 1918.
- Coşkun, M. N., Ardor, H. N., Çermikli, A. H., Eruygur, H.
O., Öztürk, F., Tokatlıoğlu, İ., Aykaç, G. ve Dağlaroğlu,
T. (2012) “Türkiye’de Bankacılık Sektörü Piyasa Yapısı,
Firma Davranışları ve Rekabet Analizi”, TBB Yayını Yayın
No: 280.
- Denizer, C. (2000) “Foreign Entry in Turkey’s Banking
Sector, 1980-87”, World Bank Policy Research Working
Paper, No. 2462.
- Emir, M. (1999) “Türk Bankacılık Sektörünün Mülkiyet
Yapısı ve Performansı: Ampirik Bir Çalışma”, İktisat
İşletme ve Finans Dergisi, 14 (157), sayı eki: 13-31.
- Ekşi, İ. H., Taşdemir, A. ve Hacıevliyagil, N. (2016)
“Mülkiyet Yapısının Finansal Oranlar Üzerindeki
Etkisi: Mevduat Bankalarında Uygulama”, Kastamonu
Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, (1):
545-559.
- Halkos, G.E. ve Salamouris, D.S. (2004) “Efficiency
Measurement of the Greek Commercial Banks With the
Use of Financial Ratios: A Data Envelopment Analysis
Approach”, Management Accounting Research, 15(2):
201-224.
- İnan, E.A. (2000) “Banka Etkinliğinin Ölçülmesi ve Düşük
Enflasyon Sürecinde Bankacılıkta Etkinlik”, Bankacılar
Dergisi, (34): 82-96.
- Kalaycı, Ş. (2008) SPSS Uygulamalı Çok Değişkenli
İstatistik Teknikleri, Ankara, Asil Yayın Dağıtım.
- Kılıç, S.B. (2006) “Türk Bankacılık Sistemi İçin Çok Kriterli
Karar Alma Analizine Dayalı Bir Erken Uyarı Modelinin
Tahmini”, ODTÜ Gelişme Dergisi, 33(1): 117-154.
- Lorcu, F. (2015) Örneklerle Veri Analizi SPSS Uygulamalı,
Ankara, Detay Yayıncılık.
- Micco, A. ve diğerleri (2004), “Bank Ownership and
Performance”, Inter-American Development Bank
Working Paper, No. 518.
- Naser V., A. (2014) “Financial Performance and Employee
Efficiency: A Comparative Study of Indian Banks”, Indian
Journal of Applied Research, 4(5): 102-104.
- Önal, Y. B. ve Sevimeser, N. C. (2006) “Yabancı Banka
Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli
ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi”, Çukurova
Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15 (2),
295-312.
- Paradi, J. C., Rouatt, S. ve Zhu, H. (2011) “Two-stage
Evaluation of Bank Branch Efficiency Using Data
Envelopment Analysis”, Omega the International Journal
of Management Science, 39(1): 99-109.
- Paradi, J. C. ve Zhu, H. (2013) “A Survey on Bank Branch
Efficiency and Performance Research With Data
Envelopment Analysis”, Omega The International Journal
of Management Science, 41(1): 61-79.
- Portela, M.C.A.S. ve Thanassoulis, E. (2007) “Comparative
Efficiency Analysis of Portuguese Bank Branches”,
European Journal of Operational Research, 177(2): 1275-
1288.
- TBB (2004), Bankalarımız Kitabı 2003, TBB, İstanbul.
- TBB (2005), Bankalarımız Kitabı 2004, TBB, İstanbul.
- TBB (2006), Bankalarımız Kitabı 2005, TBB, İstanbul.
- TBB (2008), Bankalarımız Kitabı 2007, TBB, İstanbul.
- TBB (2010), Bankalarımız Kitabı 2009, TBB, İstanbul.
- TBB (2016a) http://www.tbb.org.tr/tr/bankacilik/bankave-sektor-bilgileri/istatistiki-raporlar/59
(07.02.2016)
- TBB (2016b) http://www.tbb.org.tr/tr/banka-ve-sektorbilgileri/banka-bilgileri/tarihsel-bilgiler/68
(27.02.2016)
- Timor, M. ve Mimarbaşı, H. (2013) “Banka Şube
Hizmet Etkinliklerinin Veri Zarflama Analizi ve TOPSIS
Yöntemleri ile Karşılaştırılması”, İ. Ü. İşletme Fakültesi
İşletme İktisadı Enstitüsü Yönetim Dergisi, Yıl 24, Sayı
75: 13-35.
- Ural, M. (1999) “Bankacılık Sistemimizde Verimlilik”,
Dokuz Eylül İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 14(2): 147-
157.
- Yayla, M., Kaya, Y. T. ve Ekmen, İ. (2005) “Bankacılık
Sektörüne Yabancı Girişi: Küresel Gelişmeler ve Türkiye”,
BDDK Çalışma Raporları No: 2005/6.