Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik gerçekleştirilen müşteri filtreleme ve işlem izleme çalışmalarının, işgücü ağırlıklı bir yapıdan sistem ağırlıklı bir yapıya geçişi ile yasal otoritelere yapılan şüpheli işlem bildirimlerinde dünyada ve ülkemizde önemli ölçüde artışlar meydana gelmiştir. Buna karşılık; müşteri ve işlemlerinin filtrelenmesi, müşteri davranışlarının izlenmesi konusunda detaylı ve etkin bir ön risk değerlendirmesi ile desteklenmeyen kural bazlı filtreleme ve izleme senaryoları çok sayıda tekrarlayan isabet düzeyi düşük uyarı üretmiş ve banka uyum birimleri ile mali istihbarat birimlerinin aşırı bir iş yükü ile karşı karşıya kalmalarına neden olmuştur. Çözüm olarak kural bazlı yaklaşımdan risk bazlı yaklaşıma geçilmesi, isabetli olmayan ve tekrarlayan çok sayıda uyarıların (false positive) azaltılmasını ve şüpheli işlem incelemelerinde etkinliğin artırılmasını sağlayabilir. Sonuç olarak; düşük risk alanlarında daha az, yüksek risk alanlarında daha fazla uyarı üretilerek bankaların ve mali istihbarat birimlerinin işlem inceleme süre ve maliyetleri azalacak, yüksek riskli alanlarda daha düşük, düşük riskli alanlarda ise daha yüksek eşik değerler belirlenerek riskli alanlara daha fazla odaklanılması sağlanacaktır

Thanks to change of trends of the monitoring and filtering activities against prevention of money laundering (ML) and combating finance of terror (CFT) from manual process to using sophisticated technologies in banking sector, the numbers of suspicious transactions (STRs) reported to financial intelligence units dramatically increased in all over the world and Turkey. Despite the huge increase on numbers of STRs, too many false positive and repetitive filtering and transaction monitoring alerts which are not resulted from effective risk based scenarios lead to overload both of financial intelligent units and transaction monitoring teams of the banks. Formula is to implement risk based approach instead of rule based that will help banks to decrease repetitive false positive alerts on low risk areas and increase alert efficiencies and to be used to focus on high risk areas more