Uluslararası Bankaların Düzenlenmesine Yönelik Yeni Bir Uygulama Olarak Basel-II ve Gelişmekte Olan Ülkelere Etkisi

G-10 ülkelerinde bulunan ve uluslararası alanda faaliyet gösteren bankalar arasında ortak bir standart oluşturma ihtiyacı Basel-I’in yayınlanmasıyla sonuçlanmıştır. Uygulamaya konulmasının ardından etkisi büyük olmuş ve 100’den fazla ülke tarafından kabul edilmiştir. Ancak zamanla finansal piyasalardaki etkisini yitirmesine paralel olarak düzenlemeyi gözden geçirme gereği ortaya çıkmıştır. Buna yönelik olarak Basel-II Uzlaşısı 2004 yılında yayınlanmıştır. Bu yeni düzenleme daha duyarlı risk ölçüm yöntemlerine sahiptir. Basel-II’nin gelişmekte olan ülkeler üzerinde çeşitli etkilerinin olacağı öne sürülmektedir. Olumsuz ve olumlu bakış açıları olarak değerlendirilebilecek bu görüşler, söz konusu ülkelere verilen kredilerde yapısal değişiklilerin olması iddiasına karşılık, düzenlemenin etkisinin sınırlı olacağını öngören yaklaşımlardan oluşmaktadır.

A New Application for International Banking Regulation and It's Effects on Developing Countries

The necessity for common standart among the internationally active banks, resulted in publishment of Basel-I. It’s effect was great and was adopted by more than 100 countries after putting into practice. But in the lenght of the time it lost to effect on financial marketing then which been required a revision. For this reason Basel-II Accord was published in 2004. The new arrangement has more risk sensitive framework. It’s suggested that Basel-II will have some influences on developing countries. This suggestions, which can be considered as positive and negative. Some approach of the argreement argued that new accord will decrease the capital flows to the developing countries, however the others claim that the effect on developing countries will be moderate.

PDF

___

BANKACILIK DÜZENLEME VE DENETLEME KURUMU (2005), 10 Soruda Yeni Basel Sermaye Uzlaşısı (Basel –II), Ankara.
BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION (1988), International Convergence of Capital Measurement and Capital Standarts, Basel.
BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION (1996) Amendment to the Capıtal Accord to Incorporate Market Risks, Basel.
BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION (1999), A New Capital Adequacy Framework, Consultative Paper, Basel.
BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION (2001), Consultative Document, Pillar 3 (Market Discipline),Basel.
BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION (2003), BIS History, Bank For International Settlements, Basel.
BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION (2004), History of the Basel Committee and its Membership, Bank for Internatıonal Settlements, Basel.
BEŞİNCİ, M. (2005), Basel Sermaye Yeterliliği ve Türk Bankacılık Sektörünün Basel-II’ye Uyum Süreci, Finans-Politik ve Ekonomik Yorumlar, No:498, 15-27.
BUCH, C.M. (2000), Information or Regulation: What is Driving the International Activities of Commercial Banks?, Kiel Working Paper, No:1011, No:1-11.
CORNFORD, A. (2004), Basel-II:Vintage 2003, Journal of Financial Regulation and Compliance, 12(1), 22-35.
DANIELSSON, J., EMBRECHTS P., GOODHART C., KEATING C., MUENNİCH F., RENAULT O., SHIN H.S. (2001), An Academic Response to Basel-II, LSE Financial Markets Group and ESRC Research Centre, Special Paper Series No:130, 1-17.
DELİCE, G., DOĞAN A., UZUN A.M. (2004), Finansal Regülasyon ve Piyasa Disiplini,Cumhuriyet Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 5(1), 101-130.
ERDÖNMEZ, P. A. (2000), Yeni Sermaye Yeterliliği Çerçevesi: Piyasa Disiplini, Basel Komite, Bankacılar Dergisi, No:34, 116-121.
GIESE, G. (2002), Basel-II Uzlaşısı’na İlişkin Eleştiriler ve İyileştirme Önerileri (Çev. M.A.Boyacıoğlu), Bankacılar Dergisi, No:41, 71-79.
GORDY, M.B, HOWELLS, B. (2004), Procyclicality in Basel II: Can We Treat the Disease Without Killing the Patient?, www.bis.org/bcbs/events/rtf04gordy_howells.pdf Erişim Tarihi: 16.02.2006.
HAYES, S., SAPORTA V. (2002), The impact of the new Basel Accord on the supply of capital to emerging market economies, Financial Stability Review, December, 110-114.
HIMINO, R. (2004), Basel-II Towards a New Common Language, BIS Quarterly Review, September, Bank For International Settlements, 1-10.
JONES, S.G., SPRATT, S. (2001), Will the Proposed New Basel Accord Have a Negative Effect on Developing Countries, Institute of Development Studies, University of Sussex. 1-23
JONES, S.G., SEGOVIANO, M.A., SPRATT, S. (2002), Basel-II and Developing Countries: Diversification and Portfolio Effects, Institute of Development Studies: University of Sussex, 1-22
JONES, S.G. (2003), How to prevent the New Basel Capital Accord Harming Developing Countries, paper presented at the WADMO Conference Geneva, November, 1-22
KASHYAP, A.K., STEİN, J.C. (2004), Cyclical implications of the Basel II capital standards, Economic Perspectives, 28, 18-31.
KARABULUT, G. (2003), Bankacılık Sektöründe Sermaye Kârlılık İlişkisi: Türk Bankacılık Sistemi Üzerine Bir İnceleme, İstanbul Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Dergisi, No:28, 169-177.
KARACADAĞ, C., TAYLOR, M.T. (2000), The New Capital Adequacy Framework: Institutional Constraints and Incentive Structures, IMF Working Paper Series , No:00-93, 1-64.
LASTRA, R.M. (2004), Risk-based Capital Requirements and Their Impact Upon the Banking Industry: Basel-II and CAD III, Journal of Financial Regulation and Copmliance, 12(3), 225-239.
LIEBIG, T., PORATH D., WEDER B., WEDOW M. (2004), How Will Basel-II Affect Bank Lending to Emerging Markets?, An Analysis Based on German Bank Level Data, Deutsche Bundes Bank Discussion Paper, Series 2: Banking and Financial Supervision, 1-36.
MAZIBAŞ, M. (2005), Operasyonel Riske Basel Yaklaşımı: Üç Yapısal Blok Çerçevesinde Bir Değerlendirme, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu, Araştırma Raporları,No: 2005/1, 1-26.
OATLEY, T. (2000), The Dilemmas of International Financial Regulation, Regulation, 23(4), 36-39.
POWELL, A. (2002), A Capital Accord for Emerging Economies?, World Bank Working Paper No.2808, 1-44.
POWELL, A. (2004), Implications of Basel II for Latin America, Universidad Torcuato Di Tela, Documento de Trabajo 05/2004. 1-25.
REISEN, H. (2001), Will Basel-II Contribute to Convergence in International Capital Flows, OECD Development Centre. 1-11.
SAIDENBERG, M., SCHUERMANN, T. (2003), The New Basel Capital Accord and Questions for Research, Wharton Financial Institutions Center, http://www.fic.wharton.upenn.edu/fic/papers/03/0314.pdf, Erişim Tarihi: 10.2.2006.
SANTOS, J.A.C. (2000), Bank Capital Regulation in Contemporary Banking Theory: A Review of the Literature, BIS Workıng Papers, No:90. Bank for Internatıonal Settlements,1-44.
TBB (2004), Sermaye Yeterliliği Konusunda BIS Tarafından Getirilen Yeni Öneriler ve Değerlendirmesi, http://www.tbb.org.tr/turkce/ arastirmalar/sermayeyeterliliğikonusundabistarafındangetirilen yenionerilervedeğerlendirmesi.doc, Erişim Tarihi: 22.03.2006.
TBB(2002), Basel Komite Yeni Sermaye Yeterliliği Düzenlemesi, http://www.tbb.org.tr/turkce/arastirmalar/baselkomiteyenisermayeyeterliliğidüzenlemesi.doc Erişim Tarihi: 18.03.2006.
TANAKA, M. (2003), The Macroeconomic Implications of the New Basel Accord, Cesifo Economics Studies, 49(2), 217-232.
TEKER, S. BOLGÜN, K.E., AKÇAY, M.B. (2005). , Banka Sermaye Yeterliliği: Basel II Standartlarının Bir Türk Bankasına Uygulanması, Elektronik Sosyal Bilimler Dergisi, 3(12), 42-54.
YAY, T., YAY G.G., YILMAZ E., (2004), Finansal Krizler, Finansal Regülasyon ve Türkiye, İstanbul Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Dergisi, No:30, 101- 130.
YAYLA, M., Kaya, Y.T. (2005), Basel-II, Ekonomik Yansımaları ve Geçiş Süreci, Bankacılık Düzenleme ve Deneteme Kumru, ARD Çalışma Raporları, No:2005/3.
WAGSTER, J.D. (1996), Impact of the 1988 Basle Accord on International Banks, The Journal of Finance, 51(4), 1321-1346.
WEDER, B., WEDOW M. (2002), Will Basel-II Affect International Capital Flows to Emerging Markets?, OECD Development Centre Technical Papers. No:199, 1-38.
http://www2.standartandpoors.com/servlet/satellite/ratings ═ value, Erişim Tarihi:15.11.2006.