Türkiye’de katılım bankacılığı ile faize dayalı bankacılığın etkinlik açısından karşılaştırılması

Bu çalışmanın amacı, katılım bankaları olarak isimlendirilen faizsiz bankacılığın, faize dayalı bankacılığa göre nasıl bir etkinliğe sahip olduğunu araştırmaktır. Çalışmada, 2009-2011 yıllarına ait katılım bankacılığının yıllık verileri ile faize dayalı bankacılık sektörünün yıllık verileri kullanılarak etkinlik karşılaştırması yapılmaktadır. Model olarak, Veri Zarflama Analiz yöntemi kullanılmakta, veri olarak 3 girdi değişkeni (toplanan fonlar, personel giderleri, kar payı giderleri) ile 2 çıktı değişkeni (kullandırılan fonlar, kar payı gelirleri) kullanılmaktadır. Yapılan analizin sonuçları, kamu bankacılığının etkinliğinin analiz döneminde en yüksek olduğunu, faize dayalı özel bankacılığın ikinci sırada ve katılım bankacılığının son sırada yer aldığını ortaya koymaktadır. Bunun yanında, toplam faktör verimlilik değerlerine göre katılım bankacılığının etkinlik artışının en yüksek olduğunu ortaya koymaktadır.

Efficiency comparison of the participation banking and ınterest based banking in the Turkey

The purpose of this study is to search how the efficiency of interest free banking which is called participation banking is by comparing with the interst-based banking. In this study, efficiency comparison has been done with the yearly data of these two banking groups during the 2009-2011 term. Data Envelope Analysis technique as a model and three input variables which are received funds, personnel expenditures and stock divident expenditures and the output variables which are used funds and stock divident revenue as a data have been used. The results of the analysis show that efficiency of the public banking is the highest during the analysis term, efficienc of the interest based private banking is in the second order and efficiency of the participation banking is in the last sequence. In addition, with respect to the total Malmquist productivity values, efficiency increase of the participation banking is the highest.

PDF

___

AKHTER, Waheed , Ali RAZA, Orangza, Muhammad AKRAM; (2011), “Efficiency and Performance of Islamic Banking: The Case of Pakistan”, Far East Journal of Psychology and Business” Vol. 2 No 2, February, pp. 55.
ARABACI, Nihat; (2007), Katılım Bankalarının Türkiye’de Bankacılık Sektöründeki Yeri, işleyişi Ve Performans Analizi, Anadolu Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, Yüksek Lisans Tezi
BAKIRCI, Fehim; (2006), “Sektörel Bazda Bir Etkinlik Ölçümü: VZA ile Bir Analiz” Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, Cilt 20, Sayı 2, Erzurum, 199-217
BAYKARA, Halid Velid ve Rüştü YAYARA; (2012), Topsis Yön- temi İle Katılım Bankalarının Etkinliği ve Verimliliği Üzerine Bir Uygulama, Business And Economics Research Journal, Vol- ume 3, Number 4, 2012, 21-42.
ÇETİN, Ali Cüneyt ve İbrahim Anıl BITIRAK; (2010), “Banka Karlılık Performansının Analitik Hiyerarşi Süreci İ l e Değerlendirilmesi: Ticari Bankalar İle Katılım Bankalarında Bir Uygulama”, Süleyman Demirel Üniversitesi Alanya İşletme Fakültesi Dergisi 2/2 (2010), 75-92.
ÇÜRÜK, Suna Akten ve Raif PARLAKKAYA; (2011), “Geleneksel Bankalar Arasında Bir Tasnif Aracı Olarak Kullanımı: Türkiye Örneği”, Ege Akademik Bakış, Cilt: 11,Sayı: 3, Temmuz 2011, 397-405.
DAĞ, Sinan; (2011), Türkiye’deki Katılım ve Mevduat Bankalarının Etkinliklerinin Veri Zarflama Analizi Yöntemiyle Karşılaştırılması, Dumlupınar Üniversitesi Sosyal Bilimler En- stitüsü, Yüksek Lisans Tezi.
ER, Bünyamin ve Mustafa UYSAL; (2012), “Türkiye'deki Ticari Bankalar Ve Katılım Bankalarının Karşılaştırmalı Etkinlik Analizi: 2005-2010 Dönemi Değerlendirmesi”, Atatürk Üniversitesi İktisadi Ve İdari Bilimler Dergisi, Cilt: 26, Sayı: 3-4.
GEDİK, Melek; (2011), “Vergi Rekabeti Etkinlik Değerlendirmesi: OECD Üyesi Ülkeler İçin Veri Zarflama Analizi Uygulaması”, Maliye Dergisi, Sayı: 160, Ocak –Haziran.
KARAAYHAN, İsmail; (2008), Bankalarda Performans Değerlendirme ve Türkiye’de Faaliyet Gösteren Katılım Bankaları Üzerinde Bir Uygulama, Selçuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü İşletme Ana Bilim Dalı, Yüksek Lisans Tezi
KIRKIK, Şule ve Pınar PEHLİVAN; (2009), “Türkiye’de Faaliyet Gösteren Bankaların Veri Zarflama Analizi Yöntemi İle Etkinliklerinin Ölçümü”, İzmir SMMMO Dayanışma Dergisi, 105, 24-36.
KÖK, Recep ve Ertuğrul DELİKTAŞ; (2003), “Endüstri İktisadında Verimlilik Ölçme ve Strateji Geliştirme Teknikleri”, Dokuz Eylül Üniversitesi İİBF Yayını, İzmir 2003
KUPPUSAMY, Mudiarasan, Ali Salman SALEH and Ananda SAMUDHRAM; (2010), “Measurement of Islamic Banks Performance Using a Shariah Conformity and Profitablity Model”, Review of Islamic Economics, Vol. 13, No. 2, 35-36.
MOIN, Muhammad Shehzad; (2008), “Performance of Islamic Banking and Conventional Banking in Pakistan: A Comparative Study”, Mater Thesis,University of Skövde, School of Technology and Society.
ÖNAL, Selcan; (2011), Banka Etkinliklerinin Karşılaştırılması: 2004 – 2009 Yılları TürkiyeUygulaması, Dumlupınar Üniver- sitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, İktisat Anabilim Dalı, Yüksek Lisans Tezi.
ÖZGÜR, Ersan; (2007), Katılım Bankalarının Finansal Etkinliği Ve Mevduat Bankaları ile Rekabet Edebilirliği, Afyon karahisar Kocatepe Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, Doktora Tezi.
ÖZKARA, Bahadır; (2010), Katılım Bankalarının Fon Toplama ile Fon Kullandırım işlemleri VeKatılım Bankalarının Finansal Performanslarının Değerlendirilmesi, Uludağ Üniversitesi So- syal Bilimler Enstitüsü İşletme Anabilim Dalı, Yüksek Lisans Tezi.
ÖZSOY, İsmail; (2011), Türkiye’de Katılım Bankacılığı,Ocak 2011, Hilton–Kayseri, Egitim No: 2010-2011, 19. 15- 16
POLAT, Alper; (2011), Katılım Bankalarının Kârını Etkileyen Faktörlerin Karşılaştırmalı Analizi, Gazi Üniversitesi Eğitim Bil- imleri Enstitüsü İşletme Eğitimi AnaBilim Dalı, Yüksek Lisans Tezi.
ÖNAL, Selcan; (2011), Banka Etkinliklerinin Karşılaştırılması: 2004 – 2009 Yılları TürkiyeUygulaması, Dumlupınar Üniver- sitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, İktisat Anabilim Dalı, Yüksek Lisans Tezi.
ÖZGÜR, Ersan; (2007), Katılım Bankalarının Finansal Etkinliği Ve Mevduat Bankaları ile Rekabet Edebilirliği, Afyon karahisar Kocatepe Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, Doktora Tezi.
ÖZKARA, Bahadır; (2010), Katılım Bankalarının Fon Toplama ile Fon Kullandırım işlemleri VeKatılım Bankalarının Finansal Performanslarının Değerlendirilmesi, Uludağ Üniversitesi So- syal Bilimler Enstitüsü İşletme Anabilim Dalı, Yüksek Lisans Tezi.
ÖZSOY, İsmail; (2011), Türkiye’de Katılım Bankacılığı,Ocak 2011, Hilton–Kayseri, Egitim No: 2010-2011, 19. 15- 16
POLAT, Alper; (2011), Katılım Bankalarının Kârını Etkileyen Faktörlerin Karşılaştırmalı Analizi, Gazi Üniversitesi Eğitim Bil- imleri Enstitüsü İşletme Eğitimi AnaBilim Dalı, Yüksek Lisans Tezi.