Ödeme ve elektronik para kuruluşlarında yaşanan gelişmeler ve bu kuruluşların 5549 sayılı suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi hakkında Kanunu kapsamında değerlendirilmesi
Günümüzde teknoloji ve özellikle de internette gerçekleşen hızlı ilerleme ile birlikte insanların ihtiyaçları da hızla değişmektedir. İnternetin yaygınlaşmasıyla elektronik ticaret ortaya çıkmıştır. Bu da dünyanın herhangi bir yerindeki bir malın satın alınmasına ya da bir kişiye para gönderilmesine olanak veren araçların gelişmesini sağlamıştır. Böylelikle ödeme kuruluşları ve elektronik para kuruluşları iyice gelişerek uluslararası yapıya kavuşmuşlardır. Bu kuruluşlarca çıkarılan yeni ürünler suç gelirini aklamak ya da terörü finanse etmek isteyenlerce de kötüye kullanılmaktadır. Bu suçların oluşmasını engellemek için kamu otoritelerince bu kuruluşlar lisans altına alınarak dikkatli şekilde izlenmeli, ayrıca para aklamayla ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında yükümlü olmalıdırlar.
The Developments in payment institutions, electronic money institutions and prepaid cards and evaluation of these institut ions within the scope of Law No: 5549 on prevention of laundering proceeds of crime
As a result of the rapid progress in technology, especially internet, the needs of people has also changed quickly in todays world. Electronic commerce has come along by the spread of internet. This has led to the developments of the instruments which have enabled to purchase a commodity or send money to a person anywhere in the World. Thus, the payment institutions and the electronic money institutions have thrived and have become international. New instruments that are released by these institutions are abused by the money launderers or terrorist financers. In order to prevent these crimes, public authorities should require these institutions to be licensed, and subject to monitoring effectively, and also be subject to AML/CFT obligations.
___
- Aktif Bank (2014), Aktifbank 2013 Faaliyet Raporu , 08 Aralık 2014 tarihinde: http://www.aktifbank.com.tr/2013FaaliyetRaporu.pdf adresinden erişildi.
- A ktimur, Ö . A . (2006). Resmi Olmayan Para Transfer Sistemleri . Yaklaşım Dergisi, 14(158), 265 -269 .
- Aktimur, Ö.A. (2006). Resmi Olmayan Para Transfer Sistemlerinin Karapara Aklamada Kullanılması . Yaklaşım Dergisi, 14(158), 276 -280
- Chêne, M . (2008), Hawala Remittance System and Money Laundering 15 Eylül 2014 tarihinde http://www.u4.no/publications/hawala-remittance -system- and-money- laundering/ adresinden erişildi.
- Ersek, H . (2014), Notice of 2014 Annual Meeting of Stockholders, Proxy Statement and 2013 Annual Report of Western Union , 04 Aralık 2014 tarihinde http://ir.westernunion.com/files/doc_financials/2013%20WU%20AR%20FINAL.PDF adresinden erişildi.
- Ecopayz (2014) , 22 Aralık 2014 tarihinde http://www.ecopayz.com/tr , adresinden erişildi.
- Gültekin, H . (2013). Ulusal ve Uluslararası Ölçekte Finansal Sistem Yapıları, Enstrümanları, İşleyişi, Ankara: Mali Suçlar Araştırma Kurulu Başkanlığı.
- Horn B . (2014) ; Western Union Faces A Difficult Year, But We Still Like The Long- Term Picture 03 Aralık 2014 tarihinde http://analysisreport.morningstar.com/stock/research?nav=no®ion=USA&culture=en_US&Pro ductCode=mle&t=WU adresinden erişildi.
- İninal K art (2014) , 29 Aralık 2014 tarihinde http://www.ininal.com/, adresinden erişildi.
- JOST P . M., Sandhu H . S. (1997), The Hawala Alternative Remittance System and its Role in Money Laundering , 14 Eylül 2014 tarihinde http://www.treasury.gov/resource- center/terrorist-illicit- finance/Documents/FinCEN -Hawala-rpt.pdf adresinden erişildi.
- Moneygram (2013) , Moneygram International 2013 Annual Report , 08 Aralık 2014 tarihinde http://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1273931/000127393114000004/mgi2013123110 -k.htm adresinden erişildi.
- Moneygram (2014) , 15 Aralık 2014 tarihinde http://global.moneygram.com/tr/en/, adresinden erişildi.
- NGA Ödeme Sistemleri Aracı Hizmetleri Ltd Şti. (2014, 2015) , 26 Aralık 2014 tarihinde http://turkishwebmoney.com/, adresinden , bu adresin kapatılması sonrasında 10 Mart 2015 tarihinde https://turkishwm.com/tr/ adresinden erişildi.
- Paya, M . (1994). Para Teorisi ve Para Politikası, İstanbul, Filiz K.Y., 1994.
- PayP al (2014) , 18 Aralık 2014 tarihinde https://www.paypal.com/tr/home, . adresinden erişildi.
- Paysafecard (2014), 18 Aralık 2014 tarihinde https://www.paysafecard.com/tr- tr/, adresinden erişildi.
- Şahbaz U., Sökmen A., Aytaç A . (2014). Türkiyede E - İhracat Fırsatlar ve Sorunlar 18 Ekim 2014 tarihinde http://www.tepav.org.tr/upload/files/haber/1415973180- 5.Turkiyede_E_Ihracat_Firsatlar_ve_Sorunlar.pdf, adresinden erişildi.
- TL Nakit (2013) , 18 Haziran 2013, 02 Temmuz 2013, 23 Aralık 2013, 17 Mart 2014, 08 Aralık 2014 tarihlerinde https://www.tlnakit.com/, adresinden erişildi.
- Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (2015) , 6 Ocak 2015 tarihinde http://eft.tcmb.gov.tr/EFT- tanitim.htm#_Nedir? , http://eft.tcmb.gov.tr/EFT- tanitim.htm#_EFT_Sistemine_ilişkin adreslerinden erişildi.
- Ukash Kartlara ilişkin çeşitli internet siteleri (2014) , 10 Eylül 2014, 02 Ekim 2014 tarihlerinde http://www.ukash.web.tr/, http://www.ukash.tc/ukash -nedir , http://www.datakarti.com.tr/ukash- nedir, adreslerinden erişildi.
- UPT (2014) , 16 Aralık 2014 tarihinde http://www.upt.com.tr/tr/index.html/, adresinden erişildi.
- Webmoney (2014) , 25 Aralık 2014 tarihinde http://www.wmtransfer.com/tr/, adresinden erişildi.
- Western Union (2014) , 15 Aralık 2014 tarihinde http://www.westernunion.com.tr/ adresinden erişildi.
- Western Un ion (2014), Notice of 2014 Annual Meeting of Stockholders, Proxy Statement and 2013 Annual Report of Western Union , 04 Aralık 2014 tarihinde http://ir.westernunion.com/files/doc_financials/2013%20WU%20AR%20FINAL.PDF adresinden erişildi.
- ISSN: 1300-0217
- Başlangıç: 1990
- Yayıncı: Türkiye Bankalar Birliği