Tarımsal Kredi Kullanımı Bölgesel Büyümeye Katkı Sağlar mı? Güneydoğu Anadolu Bölgesi Örneği

Güneydoğu Anadolu bölgesi geniş tarım alanlarına sahiptir ve bu bölgede yaşayan kırsal kesim tarımla uğraşmaktadır. Bankalarca tarım sektörüne kullandırılan kredilerin, sektöre destek olarak bölgesel gelişime katkı sağladığı düşünülmektedir. Bu çalışmada 1988-2017 döneminde Güneydoğu bölgesinin GSYİH’sı ile bankalarca bu bölgede tarım sektörüne kullandırılan krediler arasındaki ilişki araştırılmıştır. Analizde Lee-Strazicich çift yapısal kırılmalı birim kök testi ve değişkenler arasındaki nedensellik ilişkisini tespit edebilmek için Dolado-Lütkepohl ve Bootstrapt nedensellik testi uygulanmıştır. Çalışmada literatürden farklı olarak Güneydoğu Anadolu bölgesi özelinde tarımsal kredilerin bölge gelişime etkisi incelendiğinden ve farklı testler kullanıldığından literatüre katkı sağlamaktadır. Çalışma sonucunda serilerin kırılma yılları belirlenmiş ve iktisadi olarak yorumlanmıştır. Ayrıca bölgesel büyüme ile tarımsal krediler arasında çift yönlü bir nedensellik ilişkisi tespit edilmiştir. İncelenen dönemde Güneydoğu Anadolu bölgesi için tarımsal kredilerin bölgesel gelişime katkı sağladığı söylenebilir. Bölgede sektöre verilen kredilerin arttırılması politika önerisi olarak sunulabilir. İlgili kuruluşlarca verilen tarımsal kredilerin yerinde kullanımı denetlenerek kredilerin etkinliği arttırılabilir.

Does Agricultural Credit Usage Contribute to Regional Growth? South-eastern Anatolia Region Case

South-eastern Anatolia has the largest agricultural areas and the countryside living in this region are engaged in agriculture. Loans extended to agriculture by banks are considered to contribute to regional development as a support to the sector. In this paper, the relationship between the GDP of the South-eastern region and the loans extended by the banks to the agricultural sector in this region were investigated in the period of 1988-2017. Lee-Strazicich structural break test and DoladoLütkepohl and Bootstrapt causality test was applied to determine the causal relationship between the variables in the analysis. Unlike the others this paper contributes to the literature as it examines the effect of agricultural loans on the development of the region and different tests are used. As a result of the study, the breaking years of the series were determined and interpreted economically. In addition, bi-directional causality relationship between regional growth and agricultural loans was determined. It can be said that agricultural loans contributed to regional development in the Southeastern Anatolia region. It can be presented as a policy proposal that increasing the loans extended to the sector in the region. The effectiveness of agricultural loans can be increased by controlling the use of loans by supervision of on-site use of.

PDF

___

Ahmad N. 2011. Impact of Institutional Credit on Agricultural Output. Theoretical and Applied Economics. XVIII, 10- 563:99-120.
Aksu E. 2012. 2003-2011 yılları arasında tarımsal krediler ile tarım sektörü arasındaki nedensellik ilişkileri (Yayımlanmamış Yükseklisans Tezi). ESOGÜ Sosyal Bilimler Enstitüsü İktisat ABD. Eskişehir.
Anthony E. 2010. Agricultural credit and economic growth in Nigeria: An empirical analysis. Business and Economics Journal 14:1-7.
Bencivena VR, Smith BD. 1991. Financial Intermediation and Endogenous Growth. Review of Economic Studies 58:195- 209.
Çevik Z, Zeren F. 2014. Tarım Kredilerinin Finansal Gelişim Üzerindeki Etkisinin Asimetrik Nedensellik Testi İle İncelenmesi. Yönetim ve Ekonomi Araştırmaları Dergisi. 12(24): 197-208.
Demirgüç Kunt A. Maksimovic V. 1996. Stock Market Development and Financing Choices of Firms. World Bank Economic Review 10: 223-239.
Dolado JJ, Lütkepohl H. 1996. Making Wald Tests Work for Cointegrated VAR Systems. Econometrics Reviews. 15: 369- 386.
Elliott GR, Rothenberg TJ, Stock JH. 1996. Efficient tests for an autoregressive unit root. Econometrica 64: 813–836.
GAP Bölge Kalkınma İdaresi. 2019. GAP’ın Bileşenleri, GAP ve Tarım, http://www.gap.gov.tr/tarim-sayfa-15.html
Greenwood I, Jovanovic B. 1990. Financial Development, Growth and the Distribution of Income. Journal of Political Economy 98: 1076-1107.
Hacker RS, Hatemi-j A. 2006. Tests for causality between integrated variables using asymptotic and Bootstrap distributions: The oryand application. Applied Economics. 38-13: 1489-1500.
Hatemi-j, A, Shukur G. 2002. Multivariate-based causality tests of twin deficits in the US. Journal of Applied Statistics. 29-6: 817-824.
Iqbal M, Ahmad M, Abbas K, Mustafa K. 2003. The impact of institutional credit on agricultural production in Pakistan. The Pakistan Development Review. 469-485.
Işık HB, Kılınç EC, Bilgin O. 2015. Tarım kredilerinin tarımsal üretim üzerindeki etkisi. In EY International Congress on Economics II (EYC2015). November 5-6 2015. Ankara. Turkey.
King RG, Levine R. 1993. Finance and Growth:Schumpeter Might Be Right. Quarterly Journal of Economics. 108:717- 737.
Lee J, Strazicich MC. 2003. Minimum Lagrange multiplier unit root test with two structural breaks. The Review of Economics and Statistics, 85.
Levine R. 1991. Stock Markets, Growth, and Tax Policy. The Journal of Finance. 46: 1445-1465.
Levine R, Loayza N, Beck T. 2000. Financial Intermediation and Growth: Causality and Causes. Journal of Monetary Economics. 46: 31-77.
Mahmood N, Khalid M, Kouser S. 2009. The role of agricultural credit in the growth of livestock sector: A case study of Faisalabad. Pakistan Veterinary Journal. 29.
Önder Z, Özyıldırım S. 2010. Banka Kredilerinin Bölgesel Büyümeye Etkileri. ODTÜ Gelişme Dergisi. 37: 267-292.
Petrick M. 2004. Farm investment, credit rationing, and governmentally promoted credit access in Poland: a crosssectional analysis. Food Policy. 29-3: 275-294.
Phillips PCB, Perron P. 1988. Testing for Unit Roots in Time Series Regression. Biometrika, 75: 335-346.
Rajan RG, Zingales L. 1998. Financial Dependence and Growth. American Economic Review 88-3: 559-86.
Rehman A, Chandio AA, Hussain I, Jingdong L. 2017. Is credit the devil in the agriculture? The role of credit in Pakistan's agricultural sector. The Journal of Finance and Data Science. 3: 38-44.
Saint-Paul G. 1992. Technological Change, Financial Markets and Economic Development. European Economic Review. 36: 763-781.
Schumpeter JA. 1911. Theorie der wirtschaftlichen Entwicklung. Leipzig: Duncker &Humblot.
Schwert GW. 1989. Tests for unit roots: A Monte Carlo investigation. Journal of Business and Economic Statistics 2: 147–159.
Shahbaz M, Shahbaz Shabbir M, Sabihuddin Butt M. 2013. Effect of financial development on agricultural growth in Pakistan: New extensions from bounds test to level relationships and Granger causality tests. International Journal of Social Economics, 40: 707-728.
Siddiqi MW, Baluch KN. 2009. Institutional credit: A policy tool for enhancement of agricultural income of Pakistan. International Research Journal of Arts & Humanities (IRJAH). 37.
Stata. 2018. DF-GLS Unit Root Test. https://www.stata.com /manuals13/tsdfgls.pdf
Şentürk M, Akbaş YE, Ergün S. 2013. Euro/TL volatilitesinin Türkiye-Avrupa Birliği ticaret performansı üzerindeki etkileri: ampirik bulgular. Doğuş Üniversitesi Dergisi. 14: 112-124.
Terin M, Güler IO, Aksoy A. 2014. Türkiye’de Tarımsal Üretim ile Tarımsal Kredi Kullanımı Arasındaki Nedensellik İlişkisi. Iğdır Üniversitesi Fen Bilimleri Enstitüsü Dergisi, 4: 67-72.
Toda HY, Yamamoto T. 1995. Statistical inference in vector autoregressions with possibly integrated processes. Journal of Econometrics. 66: 225-250.
TBB. 2018, İllere ve Bölgelere Göre Bilgiler. Türkiye Bankalar Birliği. https://www.tbb.org.tr/tr/bankacilik/banka-ve-sektorbilgileri/veri-sorgulama-sistemi/illere-ve-bolgelere-gorebilgiler/73
TUİK. 2018. Bölgesel Gayrisafi Yurtiçi Hasıla. Türkiye İstatistik Kurumu. http://biruni.tuik.gov.tr/medas/?kn=116&locale=tr
Uğur A, Akbaş YE, Şentürk M. 2012. Özel Tüketim Vergisi Oranlarındaki Artış Cari Açığa Çözüm Olabilir mi? Journal of Yasar University. 26: 4572-4588.
Xin L, Yanqiu L. 2011. Relationship between agricultural credits and agricultural economy based on error correct model in Heilongjiang Province. Journal of Northeast Agricultural University. 18: 75-78.
Yalçınkaya H.S. 2018. Tarım Kredilerinin Ekonomik Büyümeye Olan Etkisinin Granger Nedensellik Analizi İle Tespiti. BEYDER. 13:51-61.
Yıldız E, Oğuzhan A. 2007. Türkiye’de Uygulanan Para Politikalarının Tarımsal Üretime Etkisi: Model Denemesi. Journal Of Social Science. 9: 206.
Yüksel S, Adalı Z. 2017. Bankaların Kullandırdıkları Tarım Kredileri Ekonomik Büyümeye Katkı Sağlıyor Mu? Türk Bankacılık Sektörü Üzerine Bir Uygulama. 5. Uluslararası KOP Bölgesel Kalkınma Sempozyumu. Konya. 26-28 Ekim 2017.
Zivot E. 2001. Testing for Nonstationarity and Stationarity, Washington: Washington University Press.