DİJİTAL PARA BİTCOİN; BİR ÖDEME ARACI MI YOKSA KARAPARA AKLAYICILARIN YENİ SIĞINAĞI MI ?

Günümüzde genel olarak kabul gören para; fiziki olarak karşılığı bulunan, kağıt para, kredi kartı gibi ödeme araçları olsa da, 2009 yılından itibaren yeni bir para türü olan dijital para ortaya çıkmış, bu paralar arasında olan Bitcoin adından söz ettirmeye başlamıştır. Sadece bilgisayar ortamında oluşturulan sanal cüzdanlarda, kilobayt, megabayt, gigabyte’lar ile ifade edilen büyüklüklerdeki dosyalarda muhafaza edilen ve alışılan para yerine ikame edilmek amacıyla ortaya çıkan Bitcoin ya da diğer sanal paralar, literatüre yeni para olarak girmeye aday kavramlardan birisi haline gelmiştir. Paranın bu yeni formunun beraberinde birçok avantajı getirme ihtimali değerlendirilse de bazı dezavantajlarından ve oluşabilecek sorunlardan da bahsetmek mümkün olacaktır. Bu yazımızda dijital/sanal paranın ya da piyasada en çok bilinenlerinden Bitcoin’in nasıl ortaya çıktığı, hangi oranlarda kullanıldığı, birtakım avantaj ve dezavantajları ile özellikle uluslar arası ticarette kullanılıp kullanılamayacağı hususu ile son olarak da sanal para ya da en çok bilinen adıyla Bitcoin’in karapara aklayıcılar için yeni bir aklama aracı olarak kullanılıp kullanılamayacağı, karapara aklanması ile mücadele konusunda sanal para birimlerine karşı önlem alınıp alınmaması gerektiği hususlarına değinilecektir

Anahtar Kelimeler:

Digital para, sanal para, bitcoin, karapara, karapara aklama, ödeme araçları, ödeme şekilleri. JEL Sınıflandırması: Jel F, Jel K

Generally acclaimed use of money includes something physical; a banknote, coin or a credit card today. Since 2009, there has been a new money type named “Digital Money” though; and one of the most widely known of them is Bitcoin. These virtual money like Bitcoin came up to replace today’s physical money and became a candidate of a new type of payment concept. They are created by computers and kept in digital folders that are measured by kilobytes, megabytes and gigabytes. It is true to say that they have advantages; however, they are coming with certain disadvantages and some other problems too. In this article, we will deal with some points including how this digital/virtual money types -and the widely known Bitcoin- come up, some advantages and disadvantages of them and whether they can be used in international trade or not. Finally, we will write about if this virtual money or Bitcoin is a new tool for laundering of illicit money or not; and is there a necessity to take any precautions against these virtual currencies for figting with money laundering

Keywords:

Digital money, virtual money, bitcoin, illicit money, laundering of illicit money, money laundering, payment methods. JEL Classification: Jel F, Jel K,

PDF

___

* Aklama Yöntemleri. Mali Suçları Araştırma Kurulu Resmi İnter- net Sitesi. www.masak.gov.tr Erişim Tarihi 30.03.2014.
* ‘‘Alibaba.com sitesi Bitcoin’i yasakladı’’ http://www.cnbce. com/haberler/dis-haber/alibaba-bitcoin-i-yasakladi Erişim Ta- rihi 25.02.2014.
* Bankalararası Kart Merkezi Verileri, Kredi Kartı Kullanım Oranla- rı. www.bkm.com.tr Erişim Tarihi 17.05.2014.
* https://www.bddk.org.tr/websitesi/turkce/Duyurular/Basin-A- ciklamalari/12574 bitcoin-hk-basin-aciklamas.pdf. BDDK’nın 25.11.2013 Tarihli 2013/32 Sayılı Basın Açıklaması.
* Bir milyon dolarlık bitcoin soygunu. http://www.cnbce.com/ haber/dis-haber Erişim Tarihi 08.05.2014.
* Bitcoin’e bir yasak daha. http://www.yenimesaj.com.tr./?- haber,13004726/bitcoin-e-bir-yasak-daha 25.02.2014
* Bitcoin piyasa değeri, Türk Lirası ve diğer ulusal paralar karşı- sındaki değeri. www.bigpara.com, www.bitcoincharts.com, bitcoin-tr.com.
* Bitcoin Penetrasyonu. Bitcoin Haberleri, Bitcoin-tr.com. Yayın tarihi; 27.10.2013 Erişim Tarihi: 03.03.2014.
* Chicago Fed Letter, Bitcoin; A Primer; François R.Velde; Senior Economist. https://www.chicagofed.org/digital_assets/publi- cations/chicago_fed_letter/2013/cfldecember2013_317.pdf. Erişim Tarihi; 18.04.2014.
* EĞİLMEZ, Mahfi; Kendime Yazılar; Bitcoin; 23.11.2013; http:// www.mahfiegilmez.com/2013/11/bitcoin.html. Erişim Tarihi; 28.04.2014.
* For Bitcoin, Secure Future Might Need Oversight (Güvenli Bir Gelecek İçin Bitcoin’e Gözetim Gerekebilir). Farhad Manjoo. New York Times. www.nytimes.com/2014/03/06/technology/ personeltech/for-bitcoin-a-secure-future-might-require-tradi- tional-trappings.html Erişim Tarihi; 24.05.2014.
* Introduction to Bitcoin, What’s The Bitcoin (Bitcoin’e bakış, Bitcoin nedir?) – video- bitcoin.cbtnuggets.com Erişim Tarihi; 25.05.2014.
* Karaparanın Aklanmasıyla Mücadele Konusundaki Temel Ulus- lar arası Metinler ve Oluşumlar. http://www.ekodialog.com/ Makaleler/karapara_aklanma_mucadelesi.html Kaynak; Hasan AYKIN-Uluslararası Ekonomik Sorunlar Dergisi. Erişim Tarihi; 19.04.2014.
* MİYNAT, Mustafa Doç. Dr., DURAMAZ Selim Araş. Gör. Karapara Aklama Aracı Olarak Yeni Bir Mali Suç; Siber Aklama; 2013; Yö- netim ve Ekonomi Dergisi; Cilt 20; Sayı 1.
* ŞEN, Ersan. Prof. Dr.; Bitcoin;Elektronik Para; http://www.ha- ber7.com/yazarlar/prof-dr-ersan-sen/1120849-bitcoin-elekt- ronikpara Erişim Tarihi: 06.03.2014.
* TUNCER, Pelin Neval; Elektronik Paranın Banknot Kullanımına Olası Etkileri; TCMB Uzmanlık Tezi; 2004.
* T.C. Anayasası. Kanun No: 2709; Kabul Tarihi: 07.11.1982.
* 5237 Sayılı Türk Ceza Kanunu.Kabul Tarihi; 26.09.2004.
* 6493 Sayılı Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemle- ri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkın- da Kanun; Resmi Gazete 27.06.2013 (28690); Kabul Tarihi; 20.06.2013.
* 1567 Sayılı Türk Parasının Kıymetini Koruma Hakkında Kanun.
* 32 Sayılı Türk Parasının Kıymetini Koruma Hakkında Karar.
How FBI caught Ross Ulbricht, alleged creator of criminal marketplace Silk Road.. http://edition.cnn.com/2013/10/04/world/americas/silk-road-ross-ulbricht/ Erişim Tarihi:19.05.2014