Teknolojik Yeniliklerin Bankacılık Hizmetlerine Etkisi: Türk Bankaları Üzerinde Bir Değerlendirme

Teknolojinin getirdiği yenilikler çeşitli sektörlerle birlikte bankacılık sektörünü de etkilemiştir. Sektörde rekabetin artmasıyla birlikte teknolojik yenilikler bankaların stratejilerinin önemli bir parçası olmuştur. Mevcut bankacılık işlemlerinin kolaylaşmasını sağlayan çeşitli uygulamalar müşteri açısından işlem kolaylığı ve zaman tasarrufunun yanı sıra, bankalar açısından mevcut şube ve personele olan ihtiyacın azalması gibi birtakım avantajları da beraberinde getirmektedir. Bu noktadan hareketle, teknolojik yeniliklerin ve bu yenilikler sonucu ortaya çıkan elektronik dağıtım kanallarının bankacılık hizmetlerine olan etkilerini incelemeyi amaçlayan bu çalışma ortaya çıkmıştır. Bankacılık sektöründe çalışan 246 personelin katılımıyla gerçekleştirilen anket çalışmasının bulguları değerlendirilmiştir.

Anahtar Kelimeler:

Teknoloji Kullanımı, Bankacılık Sektörü, Bilgi Teknolojileri

The Impact of Technological Innovations on Banking Services: An Evaluation on Turkish Banks

TThe innovations brought by technology have affected the banking sector along with various sectors. With the increasing competition in the sector, technological innovations have become an important part of the strategies of banks. Various applications that facilitate the existing banking transactions bring some advantages such as the ease of transactions and time savings for the customer, as well as the decrease in the need for existing branches and personnel for banks. From this point of view, this study aimed to examine the effects of technological innovations and the electronic distribution channels that arise as a result of these innovations on banking services. The findings of the survey conducted with the participation of 246 employees working in banks.

Keywords:

Technology Usage, Banking Services, Information Technologies,

PDF

___

ABBAS, J., MUZAFFAR, A., MAHMOOD, H. K., RAMZAN, M. A., & RIZVI, S. S. U. H. (2014). “Impact Of Technology On Performance Of Employees (A Case Study On Allied Bank Ltd, Pakistan)”. World Applied Sciences Journal, 29(2), 271-276.
AJZEN, I. (1991). “The theory of planned behavior”. Organizational behavior and human decision processes, 50(2), 179-211.
ALDÁS-MANZANO, J., LASSALA-NAVARRÉ, C., RUIZ-MAFÉ, C., & SANZ-BLAS, S. (2009). “Key drivers of internet banking services use”. Online Information Review, 33(4), 672-695.
ALIYU, A. A., & TASMIN, R. B. (2012). “Information and Communication Technology in Nigerian Banks: Analysis of Services and Consumer Reactions”. In proceedings of 3rd International Conference in Business and Economic Research, 150-164).
ARIKAN, B. (2015). “Türk bankacılığında inovasyon ve kreatif bankacılık”, İstanbul Ticaret Üniversitesi, Yüksek Lisans Tezi, İstanbul.
AYTAR, O., YEĞEN, İ., & ERDEMIR, N. K. (2012). “Elektronik Şube ve Elektronik Bankacılık Hizmetleri”. Uşak Üniversitesi Akademik Bilişim Konferansı Bildiri Kitabı, 1-3.
BALAYLAR, A. N., & DUYGULU, A. A. (2016). Finansal yenilikler ve para piyasası-15. Bölüm-Para-Banka ve Finans Kitabı, Editörler: Nadir EROĞLU, Halil İbrahim AYDIN, Cüneyt Yenal KESBİÇ, Orion Kitabevi, Ankara.
BARLETT, J. E., KOTRLIK, J. W., & HIGGINS, C. C. (2001). “Organizational research: Determining appropriate sample size in survey research”. Information technology, learning, and performance journal, 19(1), 43-50.
BLACH, J. (2011). “Financial innovations and their role in the modern financial systemidentification and systematization of the problem”. e-Finanse: Financial Internet Quarterly, 7(3), 13-26.
BOZAYKUT, T., KUYUCU, E., & PINAR, I. (2016). “Investigating the Antecedents of Task-Technology Fit: A Field Study In Turkish Private Hospitals”. International Journal of Business Information Systems, 22(4), 516-529.
BUZZACCHI, L., COLOMBO, M. G., & MARIOTTI, S. (1995). “Technological regimes and innovation in services: the case of the Italian banking industry”. Research Policy, 24(1), 151-168.
DAMANPOUR, F., & GOPALAKRİSHNAN, S. (2001). “The dynamics of the adoption of product and process innovations in organizations”. Journal of management studies, 38(1), 45-65.
DANIEL, P. E. Z., & JONATHAN, A. (2013). “Factors affecting the adoption of online banking in Ghana: implications for bank managers”. International Journal of Business and Social Research, 3(6), 94-108.
DAVIS, F. D. (1989). “Perceived usefulness, perceived ease of use, and user acceptance of information technology”. MIS quarterly, 319-340.
DAVIS, F. D. (1993). “User acceptance of information technology: system characteristics, user perceptions and behavioral impacts”. International journal of man-machine studies, 38(3), 475-487.
DELONE, W. H., & MCLEAN, E. R. (1992). “Information systems success: The quest for the dependent variable”. Information systems research, 3(1), 60-95.
DOLL, W. J., & TORKZADEH, G. (1988). “The measurement of end-user computing satisfaction”. MIS quarterly, 259-274.
EROL, İ., ÇINAR, S., & DURAMAZ, S. (2015). “Bankaların Yeni Gelir Kaynağı: Elektronik Bankacılık İşlem Ücretleri, Türk Bankacılık Sektöründe Banka Kârlılığı Üzerindeki Etkisi”. Abant İzzet Baysal Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15(2),1-21.
EY TÜRKİYE, “Gelişen Teknoloji, Bankacılıkta İşgücünü Dönüştürecek” tttp://www.ey.com/tr/ 31.10.2019.
FISHBEIN, M., & AJZEN, I. (1975). Belief, Attitude, Intention and Behavior: An Introduction to Theory and Research, Addison-Wesley, Reading, MA.
FLAVIÁN, C., GUINALIU, M., & TORRES, E. (2006). “How bricks-and-mortar attributes affect online banking adoption”. International Journal of Bank Marketing, 24(6), 406- 423.
GHASEMI, M., SHAFEIEPOUR, V., ASLANI, M., & BARVAYEH, E. (2011). “The impact of Information Technology (IT) on modern accounting systems”. Procedia-Social and Behavioral Sciences, 28, 112-116.
GIATSIDIS, I., KITSIOS, F., & KAMARIOTOU, M. (2019). “Digital Transformation and User Acceptance of Information Technology in the Banking Industry”. In Proceedings of the 8th International Symposium & 30th National Conference on Operational Research, Patras, Greece (6-10).
GOODHUE, D. L., & THOMPSON, R. L. (1995). “Task-technology fit and individual performance”. MIS quarterly, 213-236.
GUPTA, P., GUPTA, P., & INDORIYA, N. (2020). “New Trends of Indian Banking Industry”. Studies in Indian Place Names, 40(1), 311-319.
GÜVENÇ, D., & YÜCEBALKAN, B. (2017). “Bankacılık Sektöründe Teknolojik Gelişimin İşgücüne Yansımaları”. Hukuk ve İktisat Araştırmaları Dergisi, 9(2), 30-43.
IŞIN, F. B. (2006). “Teknoloji Araçlarının Bankacılık Sektöründe Uygulanabilirliği Ve Türkiye’deki Bu Doğrultudaki Bankacılık Uygulamalarının Değerlendirilmesi”. Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 20(2), 107-120.
KAYA, F. & ARSLAN, T. R. (2016). “İnternet Bankacılığında Müşterilerin Banka Tercihlerine Etki Eden Faktörler: Bolu İlinde Kamu Çalışanları Üzerine Bir Araştırma”. Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi 8(15), 423-449.
KOÇAK, S. B., & ÖZBEK, C. Y.(2019). “Banka Müşterilerinin İnternet Bankacılığı Algısı Ve Hizmetlerine Dönük Görüşleri Üzerine Bir Araştırma: Burdur İli Bucak İlçesi Örneği”. Bankacılık ve Finansal Araştırmalar Dergisi, 6(2), 87-99.
KUMAR, S. (2019). “A Study on The Impact of Technology on Bankıng Sector”. International Journal of Research in Social Sciences, 9(1), 98-102.
KUO, Y. & YE, K. (2010). “How Employees' Perception Of İnformation Technology Application And Their Knowledge Management Capacity Influence Organisational Performance”. Behaviour & Information Technology, 29(3), 287-303.
LIAO, Z., & CHEUNG, M. T. (2002). “Internet-based e-banking and consumer attitudes: an empirical study”. Information & management, 39(4), 283-295.
MALIK, M. S., & SATTAR, H. H. (2017). “The Effect Of Technology Perception Of Employees On Organizational Performance; In The Public And Private Bank So Of Pakistan”. The Business & Management Review, 9(2), 284-291.
MEHTA J. (2020) “The Future of the Banking Industry and Management Impact”. In: Thakkar B. (eds) Paradigm Shift in Management Philosophy. Palgrave Macmillan, Cham
MOCETTI, S., PAGNINI, M., & SETTE, E. (2017). “Information technology and banking organization”. Journal of Financial Services Research, 51(3), 313-338.
NATH, R., BHAL, K. T., & KAPOOR, G. T. (2013). “Factors Influencing It Adoption By Bank Employees: An Extended Tam Approach”. Vikalpa, 38(4), 83-96.
OO, C. Z. (2018). Employee Perception On Information And Communication Technology Practices In Co-Operative Bank, Yangon University of Economics, Doctoral Thesis.
PINTO, S., & FERREIRA, F. (2010). “Technological dissemination in the Portuguese payments system: an empirical analysis to the region of Santarém”. International Journal of Human Capital and Information Technology Professionals, 1(4), 55-75.
REIS, J., Ferreira, F., & MONTEIRO B. J. (2013). “Technological innovation in banking services: an exploratory analysis to perceptions of the front office employee”. Problems and Perspectives in Management, (1), 34-49.
RICHAD, R., VIVENSIUS, G., SFENRIANTO, S., & KABURUAN, E. R. (2019). “Analysis of factors influencing millennial’s technology acceptance of chatbot in banking industry in Indonesia”. International Journal of Civil Engineering and Technology, 10(4), 1270-1281.
ROBERTS, P. W., & AMIT, R. (2003). “The dynamics of innovative activity and competitive advantage: The case of Australian retail banking”. 1981 to 1995. Organization science, 14(2), 107-122.
ROSE, E. A. S. (2020). “Modernization in Indian Banking Sector”. Studies in Indian Place Names, 40(50), 4066-4070.
SUPING, H., & YIZHENG, S. (2010). “Factors influencing user acceptance of online banking”. In 2010 International Conference on Logistics Systems and Intelligent Management, (1), 315-318.
SURYANINGRUM, D. H. (2012). “Assessing individual performance on information technology adoption: A new model”. Global Journal of Business Research, 6(4), 111- 125.
SÜMER, G. (2016). “Türk Bankacilik Sektörünün Tarihsel Gelişimi Ve Ab Bankacilik Sektörü İle Karşilaştirilmasi”. Gazi Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 18(2), 485-508.
TAN, M., & TEO, T. S. (2000). “Factors influencing the adoption of Internet banking”. Journal of the Association for information Systems, 1(1), 5-44.
TÜRKIYE BANKALAR BİRLİĞİ. (2019). “Bankacılık Sisteminde Banka, Çalışan Ve Şube Sayıları”, http://tbb.org.tr/, 10.09.2019.
TÜRKİYE CUMHURİYETİ MERKEZ BANKASI. (2015). Finansal Istikrar: Türkiye’de Finansal Istikrar Gelişmeleri. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Yayınları. Ankara.
UÇKUN, C. G., YÜKSEL, A., UÇKUN, S., & KARAKUZ, Ç. (2016). “Teknolojik Değişimin Banka Çalışanları Üzerindeki Etkilerinin İncelenmesi”. TURAN: Stratejik Araştırmalar Merkezi, 8(32), 255-264.
UGWU, L. O., OYEBISI, T. O., ILORI, M. O., & ADAGUNODO, E. R. (2000). “Organisational Impact Of Information Technology On The Banking And Insurance Sector In Nigeria”. Technovation, 20(12), 711-721.
UZUN, U. & BERBEROĞLU, M. (2018). “İnternet Bankacılığı Hizmetlerinin Banka Performansı Üzerine Etkisi. Uiiid-Ijeas,(20), 51-62.
VAN HORNE. J.C.(1985). “Of Financial Innovations and Excesses”. Journal of Finance, 40, 621-631.
VENKATESH, V., THONG, J. Y., & XU, X. (2012). “Consumer acceptance and use of information technology: extending the unified theory of acceptance and use of technology”. MIS quarterly, 36(1), 157-178.
YETIZ, F. (2016). “Bankaciliğin Doğuşu Ve Türk Bankacilik Sistemi”. Niğde Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 9(2), 107-117.
YETİZ, F., & ÜNAL, A. E.(2018). “Finansal Yeniliklerin Gelişimi Ve Türk Bankacılık Sektörüne Etkileri”. Kastamonu Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 20(4), 117-135.
YURTTADUR, M. ve SÜZEN, E. (2016), “Türkiye’de Banka Müşterilerinin İnternet Bankacılığına Yaklaşımlarının İncelenmesi Üzerine Bir Uygulama”. Tüketici ve Tüketim Araştırmaları Dergisi, 8(1), 93-120.