11960

Türkiye'de Katılım Bankacılığının Analitik İncelemesi

Bu çalışma Türkiye’deki katılım bankacılığı uygulamaları ve performansı ile ilgili analizler içermektedir. Katılım Bankacılığının geliştirilmesinin, faiz kavramına karşı olan ve bankacılık sisteminden yeterince yararlanamayan kişilerin sisteme girmesini özendirici bir rol oynayacağı düşünülmektedir. Çalışmamızda, Katılım Bankacılığı’nın genel terminolojisi, Türkiye’deki mevcut durumu ve işleyişi incelenmekle birlikte, analitik açıdan değerlendirmesi yapılmakta, S.W.O.T Analizi ve Mali Yapı Analizlerine ilave olarak ”Hausman Testi”ni içeren ”Panel Veri Analizi” ile katılım bankalarının bilanço kalemlerinin makroekonomik değişkenlerle bağlantısını gösteren Çoklu Regresyon Modeline yer verilmektedir.

Anahtar Kelimeler:

Katılım Bankacılığı, İslami Bankacılık, Faiz, Danışma Kurulları, Kaynak Temini, Kayıtdışı Ekonomi, Çoklu Regresyon, Panel Veri Analizi

Analytical Study on Participation Banking in Turkey

This article mainly focuses on existing performance and implementation of Islamic banking practices in Turkey. Though small-scale, millions of people abstaining from banking services due to convential banks' non-reliance on shariah principles, constitute a huge potential for Islamic banks worldwide including Turkey. Our study reviews general principles of Islamic banking as well as studies on the empirical experiences. S.W.O.T Analysis of Turkish Islamic banking industry including analytical study on the balance sheet performance is followed by a Multiple Regression Model with ”Hausman Test.

PDF

___

KaynaklarABEDIFAR, P., HASAN, I. and TARAZI, A. (2016). Finance-growth nexus and dual-banking systems: Relative importance of Islamic banks. Journal of Economic Behavior & Organization, 132, 198 - 215, special issue on Islamic Finance.ACAR, M. (2003). İslam iktisadının başlıca sorunları. İslami Araştırmalar Dergisi, 16, 540 - 546.AHMAD, A., IQBAL, M. and KHAN, T. (1998). Challenges facing Islamic banking. Islamic Research and Training Institute Jeddah.AHMED, M. and KHATUN, M. (2013). The compliance with shariah governance system of ”aaoifi”: A study on Islamic banks in bangladesh. Journal of Islamic Economics, Banking and Finance, 113 (915), 1-15.AKGÜÇ, O. (2012). Banka Finansal Tablolarının Analizi. Arayış Basım ve Yayıncılık.AKGÜÇ, o. (2017). Mali Tablolar Analizi. Arayış Basım ve Yayıncılık.AKKUŞ, T. H. (2017). Türk Bankacılık Sektöründeki Katılım Bankalarının Finansal istikrarının Stres Testi Yöntemiyle Analizi-”Doktora Tezi”. Balıkesir Üniversitesi.AYSAN, A. F. and OZTURK, H. (2018). Does Islamic banking offer a natural hedge for business cycles? evidence from a dual banking system. Journal of Financial Stability, 36, 22 - 38.BATIR, T. E., VOLKMAN, D. A. and GUNGOR, B. (2017). Determinants of bank efficiency in turkey: Participation banks versus conventional banks. Borsa Istanbul Review, 17 (2), 86 - 96.B.D.D.K (2018). Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu internet Sitesi - www.bddk.org.tr- Erişim Tarihi:01.06.2018.BKM (2018). Bankalararası Kart Merkezi Yayınları - wwıw.bkm.com.tr- Erişim Ta- rihi:05.06.2018.DINÇ, Y. (2016). Katılım Bankalarının Danışma Kurullarının Kurumsal Yönetim Unsuru Ola-rak Değerlendirilmesi. İslam Ekonomisi ve Finansı Dergisi.ERDOGAN, S. E. (2016). İslam Ekonomisi ve Finansı. Umuttepe Yayınları.HASSAN, K. and LEWİS, M. (2009). Handbook of Islamic banking. Edward Elgar Publishing.HASSAN, M. K. and ALIYU, S. (2018). A contemporary survey of Islamic banking literature. Journal of Financial Stability, 34, 12 - 43.HAZİNEMÜŞTEŞARLIĞI (2018). Türkiye Cumhuriyeti Hazine Müsteşarlığı Internet Sitesi - www.hazine.gov.tr-Erisim Tarihi:22.05.2018.HAZIROĞLU, T. (2017). Katılım Ekonomisi. İz Yayıncılık.IAR (2018).İstanbul Altın RafinerisiInternet Sitesi -www.iar.com.tr-ErişimTarihi:03..06.2018.IDB (2018).İslam Kalkınma BankasıInternet sitesi - wıwwı.isdb-pilot.org-ErişimTarihi:20.05.2018.IFSB (2018). Islamic Financial Services Industry Stability Report 2017 - www.ifsb.org- Erisim Tarihi:08.06.2018.IMAM, P. and KPODAR, K. (2016). Islamic banking: Good for growth? Economic Modelling, 59, 387 - 401.IQBAL, M. and MOLYNEUX, P. (2016). Thirty years ofIslamic banking: History, performance and prospects. Springer.ISFAACADEMY (2018). İslami Finans Danışmanlık Akademisi - wıwwı.isfaacademy.com-Erişim Tarihi:24.05.2018.JAMALDEEN, F. (2012). Islamic finance for dummies. John Wiley & Sons.KUVEYTTÜRK (2018). Kuveyt Türk Katılım Bankası İnternet Sitesi- www.kuveytturk.com.tr- Erişim Tarihi:04.06.2018.LAMIDO, A. A. (2016). Maqasid al-shariah as a framework for economic development theorization. International Journal of Islamic Economics and Finance Studies, 2 (1).MIAH, M. D. and UDDIN, H. (2017). Efficiency and stability: A comparative study betweenIslamic and conventional banks in gcc countries. Future Business Journal, 3 (2), 172 - 185.MOLLAH, S. and ZAMAN, M. (2015). Shari'ah supervision, corporate governance and performance: Conventional vs. Islamic banks. Journal of Banking & Finance, 58, 418 - 435.MOLYNEUX, P. and IQBAL, M. (2016). Banking and financial systems in the Arab world. Springer.OIC (2018). Organization of Islamic Cooperation - www..oic-oci.org-Erişim Tarihi:25.05.2018.RESMİGAZETE (2017). T.C. Resmi Gazete -29.12.2017 Tarih ve 30285 Sayılı(Mükerrer)-Harçlar Kanunu Genel Tebliği (Seri No:80)-Finansal Faaliyet Harçları- www.resmigazete.gov.trErişim Tarihi:07.06.2018.SHABSIGH, G., HARON, A. and MURPHY, D. (2017). Ensuring Financial Stability In Countries With Islamic Banking-International Monetary Fund Press.SIDDIQI,M.N.(2004).Riba,bankinterestandtherationaleofitsprohibition.IslamicResearch and Training Institute Jeddah, Saudia Arabia.SMAOUI, H., MIMOUNI, K. and TEMIMI, A. (2017). Sukuk, banking system, and financial markets: Rivals or complements? Economics Letters, 161, 62 - 65.S&PGLOBALRATINGS (2018). Global Sukuk Market Outlook - www.spratings.com- Erişim Tarihi:21.05.2018.T.B.B (2018). Türkiye Bankalar Birliği Internet Sitesi - wwıw.tbb.org.tr- Erişim Tarihi:30.05.2018.T.C.M.B (2018). Türkiye Cumhuriyeti Merkez Bankası Internet Sitesi - www.tcmb.gov.tr- Erişim Tarihi:02.06.2018.TÜİK (2018). Türkiye istatistik Kurumu Internet sitesi - www.tuik.gov.tr-Erişim Tarihi:03.06.2018.TKBB (2017). Türkiye Katılım Bankaları Birliği-”Katılım Bankaları 2017 Faaliyet Raporu” - www.tkbb.org.tr-Erişim Tarihi:31.05.2018.TKBBWEBSİTESİ (2018). Türkiye Katılım Bankaları Birliği İnternet Sitesi - www.tkbb.org.tr- Erişim Tarihi:19.05.2018.TURKIYEFINANS (2018). Türkiye Finans Katılım Bankası İnternetSitesi-www.turkiyefinans.com.tr-Erişim Tarihi:05.06.2018.ULUDAG, S. (2010).İslamda Faiz Meselesine Yeni Bir Bakış. Dergah Yayınları.YANIKKAYA, H., GUMUS, N. and PABUCCU, Y. U. (2018). How profitability differs between conventional and Islamic banks: A dynamic panel data approach. Pacific-Basin Finance Jo- urnal, 48, 99 - 111.YILMAZ, A. and GUNES, N. (2015). Efficiency comparison of participation and conventional banking sectors in turkey between 2007-2013. Procedia - Social and Behavioral Sciences, 195, 383 - 392, world Conference on Technology, Innovation and Entrepreneurship.